眾多老人被一款廣場舞App拉進陷阱

今年7月初，一部名為《分生》的普法微電影登錄各大新媒體平臺熱播。該片由北京市海淀區檢察院制作，根據該院辦理的真實案件改編，再現了一起典型的以老年人為目標、以保本付息為誘餌，依托廣場舞App設計、實施的非法集資案件。

8月4日，微電影《分生》所反映的養老詐騙案獲終審判決。北京市第一中級法院裁定駁回上訴，維持原判。今年4月，經北京市海淀區檢察院提起公訴，海淀區法院一審以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某有期徒刑九年，并處罰金50萬元；判處李某等24名被告人有期徒刑七年至有期徒刑二年四個月不等，各并處罰金；判處王某等7名被告人有期徒刑三年至有期徒刑二年不等，適用緩刑，各并處罰金；同時責令所有被告人對集資參與人的損失承擔退賠責任，已退賠的在案資金按比例發還集資參與人。

百余名老人同報案

非法公司浮出水面

2018年7月起，海淀區多個轄區派出所及區金融辦陸續接到百余名60歲以上的老人報案，線索均指向同一家公司——X公司。老人們反映，他們均在X公司購買了名為“G基金”的理財產品。截至目前，該理財產品逾期近一年未兌付，之前與他們對接的公司人員也多半失去聯系。接到報警后，海淀區公安機關迅速展開摸排，發現X公司存在從事非法集資的重大嫌疑，并于2019年3月正式立案偵查并展開抓捕。

2019年9月，公安機關相繼抓捕涉案人員69人，并梳理出以劉某、李某為核心的18名重點涉案人員。經查，X公司成立于2015年，專門從事非法集資活動，劉某系該公司實際控制人，李某為該公司副總經理。公司內部設立七個業務部門及十個業務團隊，并設立財務部、行政部、人事部等輔助部門。自成立之初，該公司便面向社會推出并公開宣傳“G基金”理財產品，與投資人簽訂合同，承諾以8%至14%的年化收益率返本付息。

經查，該公司自成立以來，非法集資數額逐年上升，從2015年的6000余萬元飆升至2018年頂峰的3億余元。截至案發，該公司累計吸收公眾存款共計8.8億余元，涉及集資參與人1200余名，尚有3.3億元集資款未兌付。

投資名目花樣繁多

廣場舞App成明星項目

涉案廣場舞App界面

“綠色農業基地”“高端水果園區”“健康科技儀器”……“G基金”對外宣稱的投資項目花樣繁多且聽上去高端大氣。其中，最受老年投資人追捧的當屬一款名為“H聯盟”的廣場舞App。

據了解，該廣場舞App以為老年人提供廣場舞音樂、廣場舞教學及搜索附近的廣場舞場地等服務為噱頭，在該App中參與活動領取積分，用積分可兌換禮品，吸引了大批老年使用者。該App一方面嵌入宣傳公司理財項目的內容，吸引老年人的關注并使其認為公司有發展前景，值得投資；另一方面又發展廣場舞組織者、領舞員為X公司的兼職業務員，為X公司拉投資、賺返點，可謂線上線下齊發力，無所不用其極。

王大媽作為一名資深的廣場舞愛好者，在老姐妹的推薦下加入了某社區廣場舞微信群。“剛進入微信群，就發現不少人都在用一款App學跳舞，很快我就成了新用戶。”使用后，王大媽發現這款App不僅能學跳舞、找舞曲、找廣場舞據點，如果拉來新用戶注冊還能積分返點，用積分還能在它的商城中兌換或低價購買生活用品。“我當時覺得它真的挺好用，還給身邊沒下載的朋友推薦來著。”

此后，當得知這款App還同時推出投資理財項目并且承諾保本付息時，王大媽便毅然決定從使用者“升級”為投資人。“因為我本人作為用戶，體驗感非常好，認為它肯定有前景，而且覺得公司很有實力，所以相信跟著它投資能賺錢。” 為彰顯公司實力，該公司還以考察項目為由組織投資者前往各地旅游，定期召開投資人酒會，發放公司項目生產的農產品、健康理療儀等禮品，進一步博取老年投資者的信任。

細致審查資金流轉

精準分級分層處理

2020年1月，北京市公安局海淀分局以劉某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪，向海淀區檢察院移送審查起訴。海淀區檢察院受理后，迅速組成專案組審查辦理。在審查過程中，多名犯罪嫌疑人均表示認罪悔罪，主犯劉某等人也如實供述自己的犯罪事實，部分業務員還自愿退繳在X公司所得的違法收入。

“這起案件呈現出涉案人員多、涉案金額大、被害人主要為老年人等特征。”辦案檢察官介紹，“要認定案件性質，就要查明涉案公司的全部資金去向，同時還要查明每一個犯罪嫌疑人的涉案金額以及其本人的違法所得。因此，我們需要對千余個銀行賬戶、千余份合同及大量資金流轉關系進行細致審查。”

專案組經過認真梳理、綜合研判，制定了分層分級處理的辦案思路，并按照在犯罪中起到的實際作用來區分主犯、從犯。同時，為了最大限度挽回被害人的損失，檢察機關在辦案中還積極向X公司成員宣講認罪認罰從寬制度，明確告知如能夠及時退繳違法所得可以依法從輕處理。最終，多名犯罪嫌疑人簽署了認罪認罰具結書并主動退繳了違法所得。

2020年8月，海淀區檢察院以劉某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪向海淀區法院提起公訴，并對部分犯罪情節較輕且主動全額退繳違法所得的下層業務員作出相對不起訴決定。

今年4月，海淀區法院作出一審判決，劉某等6名被告人提出上訴。8月4日，北京市第一中級法院裁定駁回上訴，維持原判。