汝南農商銀行 以“三個堅持”推進合規管理建設常態化

駐馬店網訊（記者 陳文科 通訊員 楊建國）今年以來，汝南農商銀行按照銀保監部門《關于開展內控合規管理建設年活動》的部署，以“三個堅持”為抓手，立足規范、全面落實，推進合規管理建設常態化。 

堅持合規文化，規范行為底線。該行堅持倡樹合規文化，把加強合規管理作為推進內控合規管理建設的基礎。深入開展合規管理建設隱患排查。組織各條線成立合規風險隱患排查專班，將排查的問題隱患和整改結果及時上報。開展對現有規章制度的梳理，廢止8項、修訂5項、新頒2項，使各項制度建立在時效性、權威性和可操作性的基礎之上。嚴格執行省聯社制定的資金信貸業務“十不準”，規范客戶經理從業行為底線。認真落實崗位輪換制度，組織任職期滿的13名中層干部、46名符合輪崗條件的一線員工進行跨支行交流。 

堅持流程管理，規范高效履職。該行把加強內控合規管理建設落實到崗位管理和流程管理工作中。厘清職能部門責任。著力解決部門之間職責不清、工作相互推諉扯皮問題，保證高效履職。細化流程管理。把業務流程作為規范員工操作行為的基本遵循，著力解決工作中出現的不按制度辦事、不按程序辦事、不按權限辦事的問題。規范信貸管理。以合規管理為前提，優化業務流程，提供信貸業務“無縫隙”服務，滿足小微企業的融資需求。做優零售業務。堅持一項業務一套制度、一項操作一套流程，大力開展場景金融和“金燕e付”等網絡金融業務。做優轄內159座普惠金融服務站業務，每季度對服務站業務管理員進行現場考核和評比，調動管理員做好金融服務站業務的積極性。 

堅持依規辦事，規范治理質效。該行在加強內控合規管理建設中，把加強公司治理工作、提升治理工作成效作為完善制度的根本。規范治理議事規則。定期召開董事會會議，報告擬決策的重大事項，審議經營管理和高管人員任免的情況。與此同時，召開監事會會議，報告對董事會和高級管理層履行監督的情況，使董事會、監事會和高級管理層履職更加科學規范。堅持按照制度辦事。開展全員學制度、懂制度、用制度活動，從源頭上解決以往經營管理中存在的制度遵從指示、制度不敵習慣、信任代替制度的痼疾。組織全員開展合規案防知識測試，營造“學規、知規、守規”的良好氛圍。嚴格執紀監督。在開展合規管理建設年活動中，與全員簽訂了合規承諾書，并通過開展不定期的執紀檢查和內審監督，及時發現經營管理和業務操作中出現的問題，嚴格劃清盡職免責與違規失職的界限。