“虛擬代幣”防范風險須知

虛擬貨幣是一種不受管制的數字貨幣，通常由其開發者發行和管制，并在特定虛擬社區的成員中使用和接受。虛擬貨幣具有欺騙性、誘惑性、隱蔽性等騙術，下面讓我們一起學習虛擬代幣典型案例、風險防范方法及法律規定。 

一、典型案例 

不法分子建立所謂“數字貨幣DCEP學習群”在群里宣傳數字貨幣由商業銀行和私人機構同時進行推廣，私人機構有多層推廣收益，使用其提供的“E-CNY”收款碼就可以參與推廣，還可以向朋友和其他商家推廣，只要推廣成功，就可以獲得收益。此外，不法分子還通過盜用數字人民幣試點活動中的官方素材，甚至編造新聞稿、虛擬“與央行簽署合作協議”會議場景等，通過各種真真假假的信息混淆消費者視聽，騙取消費者的資金后跑路。 

二、風險提示 

風險提示一：虛擬貨幣無真實價值支撐，市場投機氣氛濃厚，價格波動劇烈，投資者盲目跟風炒作，易造成資金損失，而且其交易合同不受法律保護，投資交易造成的后果和引發的損失由相關方自行承擔。風險提示二：虛擬貨幣日益成為洗錢、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，強化風險防范意識。風險提示三：所謂的代幣發行融資，本質上這是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券等違法犯罪活動。風險提示四：國家金融監管部門明文規定，任何交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務等服務，如有開展上述業務涉及違法違規。 

三、法律規定 

《刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款罪：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。 

《刑法》第一百九十二條集資詐騙罪：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數額巨大或有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或沒收財產。 （中原銀行駐馬店分行提供）