強化合規管理 夯實發展基礎 ——農行駐馬店分行“四重組合拳”推進內控合規管理建設

通訊員 涂利鑫 劉果果 

為深入貫徹落實駐馬店銀保監分局內控合規管理建設工作部署，連日來，農行駐馬店分行認真落實“內控合規管理建設年”活動的各項要求，扎實推進內控合規管理建設，狠抓不懈，全力打好“四重組合拳”，在農行河南省分行內控評價考核中晉升為一類行，并獲“三線一網格”管理先進行榮譽稱號。 

“四個目標”為引領 重拳部署 

該行引領案防目標，做到“三個守著、三個確保”，即守著資產質量的底線，確保資產質量總體可控；守著安全生產的底線，確保不發生運營、IT、保密等方面的重大安全事故；守著聲譽和安全生產底線，確保不發生影響輿情、社會形象的極端風險事件，不發生大的經濟和刑事案件。引領爭先目標，做到“三個保持”，即內控評價在系統內保持“一類行”，內控評價、操作風險損失率等案防合規指標保持“第一梯隊”，內控合規指標在綜合績效考核中保持“上半區”。引領監管目標，做到“三個可比”，即監管評級評價四大行可比，監管處罰系統退位、同業可比，省市級監管問責事項減少同期可比。引領整改目標，做到“三個到位”，即整改措施到位、風險解除到位、責任追究到位。 

為確保“四個目標”真正實現，該行采取抓宣講、抓學習、抓活動、抓督導四項抓手，通過在全行工作會、合規專題會等會議上反復宣講，印制案防合規材料學習，開展全行合規演講比賽、組織普法知識講座等活動，有力推動了合規文化建設的穩步開展，同時對“四個目標”部署不力的支行進行督導約談，提高責任意識。 

“四個源頭”為重點 重拳管控 

該行加強賬戶風險管控，對違規開戶、出借或買賣賬戶等情況進行集中宣傳和專項檢查；加強客戶的信息治理，對新開戶和存量戶加大信息調查和信息完善力度。加強信用卡業務風險管控，利用內外審計系統對ETC、樂分易等虛增交易進行風險線索提取，對違規問題處罰并警示。加強個貸業務風險管控，對貸款資金風險線索增加提取頻率，進行多次風險排查，保證用信資金安全。加強惠農E貸業務風險管控，加強風險管控，隨時把風險線索上傳烽火平臺系統，對信貸人員及時提醒，抓早抓小。 

在“四個管控”的基礎上，該行著力開展問題整改，以問題有效整改提升管控能力：持續開展屢查屢犯和“查弱項補短板”專項行動，從支行、網點、條線三個維度開展屢查屢犯問題的專項治理，進行問題源頭根源性整改，力爭內外部檢查發現問題整改率達100%。 

“四個抓手”為依托 重拳鞏固 

以合規教育為抓手，豐富載體。今年以來，該行扎實推進合規從我做起“十個一”活動，從分行、支行、網點和高管、中層、員工等多維度、多層次進行理念普及、知識測試，舉辦演講比賽等活動，各條線持續排查風險，簽署合規承諾，進行各種形式的警示教育，在全行形成“人人合規、事事合規、時時合規”的氛圍。以專項排查為抓手，強化監督。該行持續加強員工行為排查，用“三線一網格”管理模式和家訪談話的方式，嚴格監督員工成長發展、工作生活、思想行為。同時，發揮合規的提醒和紀委的監督巡察作用，不定期對選人用人、機器設備、重大財務支出等重點領域、重點崗位、重點人員進行專項排查和監督。以警示教育為抓手，正風肅紀。今年以來，該行組織員工集中觀看警示教育片，召開兩次警示教育大會，用身邊的事教育身邊的人。以“雙基”管理為抓手，聚焦重點。基礎管理和基層管理是銀行內控體系建設的重點，為夯實雙基管理，該行做到“八個聚焦”，即聚焦監管處罰點、異常行為頻發點、新業務風險點、操作風險新發點、內控薄弱點、監督檢查空白點、屢查屢犯點和業務陡變點，從而防止經營錯位，持續夯實案防風控成果。 

“四個堅持”為帶動 重拳提升 

堅持黨建引領。該行開展“黨建合規融合”研討會，促使13家支行黨建與案防工作由“兩根筷子”擰成“一根麻花”，切實推動合規管理工作的開展。堅持高層帶動。該行各級領導干部不僅在日常工作中帶頭講合規，而且利用各種會議、學習等機會帶頭傳導、宣教、踐行合規文化，切實做好理念傳導、意識強化等工作，做到“看住自己的門，管好自己的人”，不斷夯實各項業務平安基礎。堅持制度制約。始終堅持新員工入行、員工轉崗提任、年度工作述職，檢查發現問題務必講合規的“四必講”制度，引導廣大員工慎思慎行、自我規范，不斷提高合規從業能力。切實做到“六個結合”，即與黨建工作、崗位職責、法規制度、問責條例、處理辦法、典型案例相結合，引導廣大干部和員工自我規范、主動合規。堅持筑牢防線。把業務條線作為第一道防線，對本條線案防風控工作負首要責任。對盡職監督不達標的單位，絕不手軟，加大通報力度，強化考核。把內控和風險部門作為第二道防線，強化案防合規政策管理和指導，加強監測分析，做好審核監督。把紀委辦、巡察辦的監督巡察作為第三道防線，對各類檢查發現問題進行處理與追究。