防范和處置非法集資條例

　　第八條 地方各級人民政府應當建立非法集資監(jiān)測預警機制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強對非法集資的監(jiān)測預警。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應當強化日常監(jiān)督管理，負責本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的風險排查和監(jiān)測預警。

聯(lián)席會議應當建立健全全國非法集資監(jiān)測預警體系，推動建設(shè)國家監(jiān)測預警平臺，促進地方、部門信息共享，加強非法集資風險研判，及時預警提示。

第九條 市場監(jiān)督管理部門應當加強企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門應當建立會商機制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時予以重點關(guān)注。

第十條 處置非法集資牽頭部門會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應當及時依法作出處理。

互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者應當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應當保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告。

第十一條 除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。

市場監(jiān)督管理部門會同處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認定為非法集資的，市場監(jiān)督管理部門應當及時依法查處相關(guān)非法集資廣告。

廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應當依照法律、行政法規(guī)查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計、制作、代理服務，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第十二條 處置非法集資牽頭部門與所在地國務院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應當建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制。國務院金融管理部門及其分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應當按照職責分工督促、指導金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。

第十三條 金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應當履行下列防范非法集資的義務：

（一）建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資；

（二）加強對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標識；

（三）依法嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告所在地國務院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。

第十四條 行業(yè)協(xié)會、商會應當加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。

第十五條 聯(lián)席會議應當建立中央和地方上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機制，推動全國范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。

地方各級人民政府應當開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應當根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。

新聞媒體應當開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行輿論監(jiān)督。

第十六條 對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報。

國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應當公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。

第十七條 居民委員會、村民委員會發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應當向當?shù)厝嗣裾⑻幹梅欠Y牽頭部門或者其他有關(guān)部門報告。

第十八條 處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進行警示約談，責令整改。

（未完待續(xù)）