區塊鏈、虛擬貨幣涉嫌非法集資案例

近年來，比特幣猛漲，讓不少投資者格外關注區塊鏈，各種虛擬貨幣一夜之間涌出。犯罪分子利用大多數人對區塊鏈、虛擬貨幣等新概念、新技術的不了解，趁機進行集資詐騙。

2017年6月15日，深圳南山警方接群眾舉報，深圳普銀區塊鏈集團有限公司（以下簡稱普銀公司）存在非法集資行為。經查，普銀公司通過“趣錢網”P2P平臺，非法吸收公眾資金3.07億元，并有集資詐騙嫌疑。南山警方立即成立專案組，開展案件偵查工作。

普銀官網顯示，該公司是一家區塊鏈公司，普銀幣是全球首個本位制數字貨幣，并有100億藏茶背書；普銀公司以10億優質藏茶作為原發本位資產，經由三方倉儲、鑒定、評估、確權后，通過數字加密技術將藏茶資產寫入區塊鏈并發行的本位制數字貨幣，與藏茶實物資產對應，流通價值高，增值前景廣闊，且普銀公司母公司已開始籌備上市，并得到國際認可，2016年9月在韓國平臺首發，未來將會在新加坡、日本等陸續上線。這些渲染的前景，讓大批投資者蜂擁認購。

南山警方展開偵查發現，普銀公司通過互聯網、社交軟件等平臺對外宣稱，其公司發布的“普洱幣”（后更名為普銀幣），是一種以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到“聚幣網”（一個虛擬交易平臺）上買賣，根據價格的波動，賺取差價。經查，普銀幣價格的變動并非受市場影響，而是公司員工使用投資款操盤以達到拉升目的，吸引更多熱錢流入買幣，一度將價格從0.5元人民幣拉升至10元人民幣。此外，普銀公司為吸引更多投資人，在發布會上承諾將投資人持有的普銀幣通過兩次拆分（一拆十、十拆百），使投資人持有的普銀幣擴大100倍，增加收益。而從涉案資金銀行流水分析得出，普銀公司只用了5000余萬元的投資款對藏茶進行補充。當大量投資人進場之后，該公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢，不斷套現，導致投資人手中普銀幣毫無價值，損失慘重。

我國相關法律規定，禁止虛擬貨幣交易。以上都是該案件具備詐騙性質的體現。2018年3月28日，南山警方對普銀公司涉嫌集資詐騙案進行收網，成功抓獲潘某東、熊某龍等犯罪嫌疑人6名。

公眾面對這些新生事物一定要謹慎，不要盲目跟風，以下三點可作識別參考：

一是要選擇銀行、保險、證券等合法金融機構進行投資。

二是投資要理性。投資過程中，要了解企業或個人吸收資金行為是否符合金融管理法律規定，考察企業或個人資產、運營狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的項目、高額的收益”等表象所迷惑而盲目投資。

三是增強風險意識。高收益往往伴隨著高風險，非法金融活動更是蘊藏著巨大的風險。投資要考慮資金安全問題，不要受高息誘惑，避免“撿了芝麻、丟了西瓜”。