工行駐馬店分行強化管理對賬風險防控水平持續提升

2019-11-26 16:26 來源：駐馬店網責任編輯：魏甜甜

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摘要：該行及時將客戶對賬系統推送的異常賬戶信息進行甄別，并推送至法客系統開展盡職調查，引導和督促客戶及時變更信息，推動賬戶風險的綜合治理和閉環管理，形成對高風險賬戶的管控合力。

駐馬店網訊（通訊員孫廣偉）今年以來，工行駐馬店分行強化銀企對賬質量管理，對賬風險識別和管理水平穩步提升，賬戶風險防控整體較好。

強化結算賬戶管理。該行結合總省行賬戶風險提示及對賬過程中發現的問題，定期開展風險提示和自查；加強開戶環節審核，督促經業人員辦理開戶業務不能僅拘泥于對表象資料的審核，并做到全面了解客戶的開戶動機及背景，嚴防虛假開戶情況發生。

嚴格落實盡職調查制度。該行通過采取積極有效的盡職調查方式，提高調查工作的靶向性和準確性；加強賬戶全生命周期的管理，發現異常經營情形的，及時采取增強型盡職調查、限制賬戶支付和清理銷戶等措施，有效防范賬戶風險；加強銷戶管理。嚴格按賬戶管理規定辦理銷戶業務，嚴禁不負責任地將客戶賬戶資金清零了之，避免形成風險敞口。

發揮對賬管理效能。該行及時將客戶對賬系統推送的異常賬戶信息進行甄別，并推送至法客系統開展盡職調查，引導和督促客戶及時變更信息，推動賬戶風險的綜合治理和閉環管理，形成對高風險賬戶的管控合力。

責任編輯：魏甜甜

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