多措并舉提升反洗錢工作實(shí)效

2019-06-10 11:08 來(lái)源：駐馬店網(wǎng) 責(zé)任編輯：楊?yuàn)檴?/span>

發(fā)送短信 zmdsjb 到 10658300 即可訂閱《駐馬店手機(jī)報(bào)》，每天1毛錢，無(wú)GPRS流量費(fèi)。

摘要：該行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，分析、總結(jié)當(dāng)前洗錢犯罪的主要途徑，組織員工學(xué)習(xí)反洗錢案例、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示，借鑒經(jīng)驗(yàn)、規(guī)范流程，不斷提高員工的反洗錢技能。

當(dāng)前，反洗錢工作面臨許多新的挑戰(zhàn)。中國(guó)銀行駐馬店分行按照中國(guó)銀行總行“建設(shè)新時(shí)代全球一流銀行”的戰(zhàn)略目標(biāo)要求，遵照國(guó)家各項(xiàng)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合實(shí)際，增強(qiáng)員工反洗錢責(zé)任意識(shí)，提高反洗錢工作的能力，調(diào)動(dòng)員工反洗錢工作的積極性，營(yíng)造了反洗錢人人有責(zé)的良好氛圍，確保各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定落到實(shí)處。

積極開展社會(huì)宣傳活動(dòng)，增強(qiáng)公眾反洗錢意識(shí)。該行通過(guò)LED顯示屏、宣傳欄等，引導(dǎo)客戶主動(dòng)配合銀行落實(shí)反洗錢監(jiān)管要求，各網(wǎng)點(diǎn)積極向群眾介紹反洗錢知識(shí)，對(duì)洗錢的危害、途徑及金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的受益所有人身份識(shí)別義務(wù)等向廣大群眾進(jìn)行宣傳，增強(qiáng)公眾的反洗錢意識(shí)。

加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)隱患。該行認(rèn)真開展客戶開戶、電子銀行注冊(cè)等源頭業(yè)務(wù)的身份識(shí)別工作，做好聯(lián)網(wǎng)核查、印鑒核對(duì)等基礎(chǔ)工作，嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)。同時(shí)，由專人聯(lián)系客戶進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)存量客戶信息進(jìn)行維護(hù)，強(qiáng)化大額和可疑交易監(jiān)控。

參照國(guó)際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)敏感國(guó)家跨境業(yè)務(wù)的監(jiān)管。該行利用反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)名單檢索功能，審慎處理高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家匯款業(yè)務(wù)，定期進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)跨境匯款排查；及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)部門下發(fā)的金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)提示，按照上級(jí)銀行提取的特定人群交易數(shù)據(jù)主動(dòng)進(jìn)行涉恐怖融資業(yè)務(wù)排查。

加強(qiáng)員工技能培訓(xùn)，規(guī)范反洗錢操作流程。該行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，分析、總結(jié)當(dāng)前洗錢犯罪的主要途徑，組織員工學(xué)習(xí)反洗錢案例、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示，借鑒經(jīng)驗(yàn)、規(guī)范流程，不斷提高員工的反洗錢技能。

加大監(jiān)督檢查力度，真實(shí)反映反洗錢工作情況。該行加大對(duì)異常可疑交易行為的監(jiān)測(cè)力度，采取定期檢查和抽查相結(jié)合的方式，重點(diǎn)檢查反洗錢相關(guān)崗位人員工作履職情況，每月進(jìn)行通報(bào)，嚴(yán)格按照反洗錢監(jiān)管法規(guī)全面、真實(shí)地反映反洗錢工作情況。

反洗錢是一項(xiàng)涉及面廣、數(shù)據(jù)量大、合規(guī)要求高的工作。今后，該行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

（中國(guó)銀行駐馬店分行宣）

責(zé)任編輯：楊?yuàn)檴?/p>

版權(quán)聲明：

1.凡本網(wǎng)注明“來(lái)源：駐馬店網(wǎng)”的所有作品，均為本網(wǎng)合法擁有版權(quán)或有權(quán)使用的作品，未經(jīng)本網(wǎng)書面授權(quán)不得轉(zhuǎn)載、摘編或利用其他方式使用上述作品。已經(jīng)本網(wǎng)授權(quán)使用作品的，應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)使用，并注明“來(lái)源：駐馬店網(wǎng)”。任何組織、平臺(tái)和個(gè)人，不得侵犯本網(wǎng)應(yīng)有權(quán)益，否則，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，本網(wǎng)將授權(quán)常年法律顧問(wèn)予以追究侵權(quán)者的法律責(zé)任。

駐馬店日?qǐng)?bào)報(bào)業(yè)集團(tuán)法律顧問(wèn)單位：上海市匯業(yè)（武漢）律師事務(wù)所

首席法律顧問(wèn)：馮程斌律師

2.凡本網(wǎng)注明“來(lái)源：XXX（非駐馬店網(wǎng)）”的作品，均轉(zhuǎn)載自其他媒體，轉(zhuǎn)載目的在于傳遞更多信息，并不代表本網(wǎng)贊同其觀點(diǎn)和對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)。如其他個(gè)人、媒體、網(wǎng)站、團(tuán)體從本網(wǎng)下載使用，必須保留本網(wǎng)站注明的“稿件來(lái)源”，并自負(fù)相關(guān)法律責(zé)任，否則本網(wǎng)將追究其相關(guān)法律責(zé)任。

3.如果您發(fā)現(xiàn)本網(wǎng)站上有侵犯您的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的作品，請(qǐng)與我們?nèi)〉寐?lián)系，我們會(huì)及時(shí)修改或刪除。