監(jiān)管發(fā)威6家銀行被重罰1.5億

時(shí)隔半年，銀保監(jiān)會(huì)再度批量公布大額罰單，包括浙商銀行、民生銀行、渤海銀行、中信銀行、光大銀行和交通銀行總計(jì)六家銀行被罰，罰金總額達(dá)1.563億元。強(qiáng)監(jiān)管威力不止于此，由于此次各銀行處罰金額均超500萬(wàn)，屬于“重大行政處罰”，業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì)受罰銀行后續(xù)包括上市、再融資等事項(xiàng)恐均會(huì)受阻。

強(qiáng)監(jiān)管在此次處罰對(duì)象和金額上都得到充分體現(xiàn)，被罰對(duì)象為各家銀行總行。其中，浙商銀行被罰款5550萬(wàn)元，處罰金額最大；民生銀行兩張罰單總計(jì)罰款3360萬(wàn)元；渤海銀行被罰款2530萬(wàn)元；中信銀行被罰款2280萬(wàn)元；光大銀行被沒(méi)收違法所得100萬(wàn)元，被罰款1020萬(wàn)元，合計(jì)1120萬(wàn)元；交通銀行兩張罰單總計(jì)被罰款740萬(wàn)元。六家銀行主要違法違規(guī)事實(shí)包括理財(cái)資金違規(guī)投資、內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、為非保本理財(cái)產(chǎn)品提供保本承諾、以誤導(dǎo)方式違規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品等。

受罰銀行中，渤海銀行尚未公布上市計(jì)劃，浙商銀行正處于A股IPO審核進(jìn)程中，其余銀行均已在A股上市。值得注意的是，此次銀保監(jiān)會(huì)的 “大額罰單”對(duì)于A股IPO排隊(duì)銀行中資質(zhì)領(lǐng)先的浙商銀行或?qū)a(chǎn)生重大不利影響。

根據(jù)記者查閱《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法（2015年修訂）》，其中第六十七條涉及“重大行政處罰”判定，其中包括“對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會(huì)作出的500萬(wàn)元以上罰款”。

某大型券商投行人士對(duì)記者表示，在最近36個(gè)月內(nèi)受到過(guò)行政處罰的擬IPO公司并非完全喪失上市可能性，只要行政處罰不構(gòu)成“重大違法違規(guī)”，且經(jīng)過(guò)中介機(jī)構(gòu)合理解釋已經(jīng)消除影響，則不會(huì)構(gòu)成上市的實(shí)質(zhì)性障礙。如果構(gòu)成“重大違法違規(guī)”，可以進(jìn)行等待，直至報(bào)告期內(nèi)不再存在“重大違法違規(guī)”。

“對(duì)于受到行政處罰的發(fā)行人，目前較為通行的做法是由做出處罰的監(jiān)管主體出具證明函，證明該項(xiàng)處罰不屬于重大違法違規(guī)即可。對(duì)此次受處罰的銀行來(lái)說(shuō)，假如能夠取得中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)出具的相關(guān)合規(guī)證明，則不會(huì)對(duì)其上市、再融資的進(jìn)程構(gòu)成實(shí)際影響。但這種可能性微乎其微。”該人士表示。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)最新發(fā)布的審核情況，浙商銀行已進(jìn)入預(yù)披露更新?tīng)顟B(tài)，下一步很快會(huì)進(jìn)行初審會(huì)和發(fā)審會(huì)。記者注意到，在此前證監(jiān)會(huì)披露的浙商銀行A股審核反饋意見(jiàn)中，證監(jiān)會(huì)就已對(duì)浙商罰單相關(guān)問(wèn)題有所關(guān)注，此前浙商銀行及其分支機(jī)構(gòu)被境內(nèi)監(jiān)管部門(mén)處以行政罰款共計(jì)48筆，涉及罰金累計(jì)2284.47萬(wàn)元，監(jiān)管要求其披露“上述違法違規(guī)行為是否屬于重大違法違規(guī)行為，是否已取得有關(guān)部門(mén)合規(guī)證明”等多項(xiàng)問(wèn)題。

對(duì)于包括交行、中信、光大在內(nèi)的上市銀行而言，此次處罰意味著后續(xù)融資時(shí)對(duì)于融資工具的選擇或?qū)⒂兴拗啤?nbsp;