談證券公司如何落實好反洗錢工作

民生證券駐馬店交通路證券營業部 賈永華

近年來，國內外洗錢犯罪和恐怖融資犯罪的數量、金額不斷攀升，反洗錢工作在預防洗錢活動、打擊洗錢犯罪、維護金融秩序的呼聲中越發顯得重要。民生證券駐馬店交通路證券營業部在人行駐馬店市中心支行的領導下，有效落實反洗錢工作，不斷推動我部反洗錢工作向縱深發展，取得了較好的工作成績。結合我部的實際情況，就如何落實好反洗錢工作談幾點認識。

加強崗位職責，明確主體責任。我部成立反洗錢工作小組，本人是第一責任人，指定人員為反洗錢工作具體執行人，營業部柜臺人員為反洗錢工作的一線人員，組織落實人行駐馬店市中心支行和上級公司反洗錢相關制度和要求。同時，按照《民生證券股份有限公司反洗錢工作管理實施辦法》規定設立崗位職責，將反洗錢履職、反洗錢報告、反洗錢制度執行等工作情況納入員工的合規績效考核范圍，扎實做好客戶身份識別工作，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，持續做好大額、可疑交易報告工作。

加強反洗錢培訓，提高反洗錢意識。為貫徹“以風險為本”和“持續培訓”的理念，提高全體員工反洗錢識別能力，我部結合實際情況采取講座、網絡自學、視頻培訓等多種形式開展反洗錢培訓，并根據監管政策變化更新培訓內容，針對培訓效果有計劃地組織反洗錢知識測試。今年以來，營業部開展多次反洗錢培訓，內容涉及反洗錢基礎知識、反洗錢制度、行政處罰案例、人行下發號文件的學習及落實情況等，并結合培訓內容對營業部全體員工進行反洗錢測試。下一步，營業部將持續開展反洗錢培訓，進一步加強《反洗錢法》、反洗錢知識和案例的學習，不斷提高員工的反洗錢理論水平及業務能力，認真落實反洗錢工作，筑牢反洗錢防線。

加大反洗錢教育力度，增強社會公眾反洗錢意識。我部按照人行駐馬店市中心支行及上級公司的要求，積極組織開展豐富多彩的反洗錢宣傳，通過在營業部場所內擺放宣傳資料、LED電子屏滾動播放反洗錢宣傳標語等持續向客戶普及反洗錢知識。同時，我部還通過走進社區，搭建宣傳服務臺、設立反洗錢咨詢臺等方式，采用群眾喜聞樂見的形式開展反洗錢宣傳，成效顯著。9月份，營業部響應人行駐馬店市中心支行的號召開展反洗錢宣傳活動，利用營業部大廳、培訓室等場所及走進社區等形式，采用內部培訓與外部培訓相結合、專題宣傳與普及宣傳相結合、集中宣傳與特色宣傳相結合的方式，向廣大群眾普及反洗錢知識，講解洗錢活動的危害，活動效果良好。下階段營業部將持續加強反洗錢宣傳教育，將反洗錢知識宣傳普及到更廣大群眾中去，為反洗錢工作更盡一份力。

完善獎懲機制，把反洗錢合規落到實處。我部制定了嚴格的獎懲機制，對有發現重大可疑交易線索、對反洗錢工作有突出貢獻的員工，按照制度規定給予適當的獎勵或表揚。對于發生違規行為的員工，我部將根據相關規定進行嚴肅處理，獎罰分明、有責必究，引導員工積極履行反洗錢義務，將反洗錢合規工作落到實處。

反洗錢是一項長期而艱巨的工作，我們將增強反洗錢意識，加強反洗錢宣傳，提升反洗錢能力，為維護金融市場穩定作出貢獻。