預防洗錢犯罪 維護金融秩序

隨著國際和國內對銀行業反洗錢力度的不斷加大，銀行業反洗錢內控制度不斷完善，洗錢分子通過銀行業洗錢的難度和成本越來越大，從而把目標轉移到保險業、證券業等金融機構。保險業要建立對洗錢活動的預防監控機制，增加犯罪分子利用保險洗錢的難度，從而達到遏制洗錢犯罪及相關犯罪的作用。

中國人民銀行依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理，中國銀保監會和中國證監會在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。保險公司及其分支機構應當依法建立反洗錢內部控制制度，建立反洗錢專門機構，制定反洗錢內部操作規程和控制措施。同時，反洗錢監管制度中最核心的三項制度即大額和可疑交易報告制度、客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度，是人民銀行對金融機構提出的最基本合規要求。

保險業應按照反洗錢預防、監控制度的要求，加強對內部員工法制教育，建立反洗錢培訓機制和不定期抽查制度。加強與當地人民銀行的溝通協調，定期邀請人行專家進行反洗錢培訓。

反洗錢合規管理是保險公司內部控制的重要組成部分。保險公司內部控制作為事前防范、事中控制和事后監督的動態管理機制，通過制定和實施一系列制度、程序、方法和措施，達到防范和管理市場、操作等風險的目標，從而實現經營目標。

我公司認真落實人行大額和可疑交易報告綜合試點成果落地，嚴格遵循反洗錢法律法規，切實履行反洗錢法定義務，穩步推進反洗錢各項工作順利進行。