如何更好履行反洗錢義務

經濟科技的飛速發展，為金融事業騰飛插上了堅硬的翅膀，機遇和風險并存同樣給金融機構帶來嚴峻的考驗，影響金融體系的健康發展。洗錢犯罪活動逐步出現了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴重腐蝕國家利益、危害國家安全，影響金融機構健康有序運行。如何更好履行反洗錢義務？作為反洗錢主體的保險公司，必須要樹立正確的反洗錢觀，嚴格按照相關法律法規開展反洗錢活動，切實履行法律法規賦予的不可推卸的責任。

反洗錢是法律賦予銀行業金融機構的義務，切實履行反洗錢義務是穩健經營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風氣、保持社會安定、促進銀行業務健康發展的保證，更是維護金融秩序穩定的客觀要求。深刻領會國家制定的反洗錢法規，理解其實質。對《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》及《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》要重點掌握，不斷提高對反洗錢工作重要性和必要性的認識，主動承擔反洗錢義務，認真做好此項工作。形成良好的反洗錢人才培養和成長機制。逐步引進和培養掌握金融、計算機、稅務、海關、偵查、貿易、英語等綜合知識人才，對在反洗錢工作中表現出色的人才采取獎勵、升職等激勵措施，形成良好的反洗錢人才培養和成長機制。嚴格執行客戶身份識別制度。我行把客戶身份識別制度納入風險管理，按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》的規定，根據客戶性質、賬戶形態及交易等具體情況進行分析，加強對可疑交易的審核。建立反洗錢工作的長效機制。基層網點作為反洗錢的重要關卡，承擔著堵住入口、防止“黑錢”流入清洗及為司法機關打擊犯罪提供信息的職責。每個前臺柜員都要逐步掌握分析分辨的能力，起到一線關口應有的作用，并根據自身特點建立防范措施。加強反洗錢教育宣傳。反洗錢具有很強的社會公眾性，在履行反洗錢義務的同時，我行通過多種形式深入普及反洗錢相關法律法規知識，提高社會公眾的反洗錢自我防范意識，使打擊洗錢犯罪成為社會共識。

隨著經濟快速發展和金融不斷深化，反洗錢工作已是金融機構所面臨的長期而艱巨的戰略任務。作為一名金融機構從業者，我希望每一個人都能樹立反洗錢觀念，杜絕洗錢活動。