扎實推進反洗錢工作

眾所周知，洗錢是嚴重的經濟犯罪行為，反洗錢工作的形勢日趨嚴峻。近年來，陽光人壽駐馬店中心支公司緊緊抓住反洗錢工作重點，深入開展反洗錢工作，反洗錢水平和能力得到持續提升。現在我就扎實推進反洗錢工作淺談三個方面的認識。

充分認識反洗錢工作的重要性和緊迫性。從國際上來看，國際反洗錢工作的內涵和外延不斷拓展。從國內來看，維護金融穩定、防范新業態風險任務加劇，犯罪作案手法不斷翻新和升級，其犯罪收益與跨境洗錢活動相互交織，金融安全形勢不容樂觀。

反洗錢工作任務及要求：今年以來，我公司大力開展“雙基”工作，即夯實基礎管理和加強基層管理，對操作規范流程進行梳理，依照《反洗錢工作管理辦法》《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規，對反洗錢行政調查、反洗錢宣傳培訓、反洗錢檢查等工作進行了規范。反洗錢培訓長抓不懈。在通過制度進行規范的同時，我公司嚴抓反洗錢培訓。在業務資質上，要求各級機構負責人、反洗錢崗位人員要取得人民銀行總行反洗錢崗位培訓考試資格。在分層培訓上，我公司組織開展機構負責人反洗錢輪訓、反洗錢崗位人員業務提升培訓和專題培訓。在培訓方式上，印發《反洗錢宣傳手冊》、發布反洗錢工作動態等，在微信朋友圈及時發布相關信息、業務案例和反洗錢工作中好的經驗做法。突出履職規范。從反洗錢工作前沿的柜面人員、業務經理的履職規范入手，明確在客戶身份識別、客戶盡職調查、客戶風險分類、可疑交易人工分析過程中的“規范動作”。同時，加強事后監督和現場檢查輔導。發揮各職能部門作用。反洗錢工作滲透于業務活動的諸多環節，從抓業務部門反洗錢工作管理和抓分支機構執行力兩個著力點入手，充分發揮各職能部門的作用，努力提高反洗錢工作的有效性。

下階段，我公司將以《金融機構反洗錢評估實施細則》作為檢視各部門和各機構履職的行為指南，充分發揮第一道防線主動識別風險、加強自我約束的作用，第二道防線在風險控制和風險識別中的作用，第三道防線的獨立審查職能，不斷強化反洗錢措施，全力以赴提升風險防控水平，維護保險業穩定健康發展。