建行駐馬店分行開展個人客戶信息完善工作

本報訊 （通訊員 徐登云）為進一步落實中國人民銀行《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》等監管文件要求，提升全行個人客戶信息的完整性和準確性，有效防范合規風險，近日，建行駐馬店分行在全轄網點開展了個人客戶信息完善工作。

此項工作是以補齊客戶在建行預留信息為基礎，后臺會根據大數據平臺篩選出信息缺失客戶，由建設銀行客戶服務熱線95533統一發送客戶預留信息更改短信，提醒已經與建行發生業務往來的客戶前往任一營業網點補充完善個人信息。如果客戶身份證件有效期過期或者存量身份信息9要素缺失，將只能先完善個人信息才能繼續辦理業務，否則客戶在柜面、自助、電子渠道交易會被提示或控制。對于新準入客戶，在辦理相關業務時，建行將要求客戶提供有效身份證件或其他身份證明文件，按規定對居民身份證件進行聯網核查，準確登記客戶基本身份信息，確保建行系統內新準入個人客戶的姓名、性別、證件種類、證件號碼、證件有效期、國籍、聯系地址、聯系電話、職業9項信息的準確性和完整性。

為方便客戶辦理業務，建行將通過多渠道提示客戶，提前組織完善客戶身份信息。一是優先組織客戶經理聯系批量業務合作單位，由單位代理提供批量客戶缺失身份信息，進行客戶信息批量補錄。二是組織網點根據柜面客戶信息缺失提示，耐心做好到店客戶的解釋工作，引導客戶先補充完善身份信息后辦理業務。三是組織網點對員工渠道系統提供的本機構身份信息缺失個人客戶清單進行梳理，了解本機構個人客戶信息缺失情況，整理有關客戶聯系方式，通過電話、短信、微信等方式主動聯系客戶補錄身份信息。