反洗錢工作的幾點(diǎn)建議

為全面推進(jìn)中原銀行駐馬店分行反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高我行信譽(yù)，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資和反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》文件精神，結(jié)合我行實(shí)際情況，談幾點(diǎn)目前反洗錢工作的建議。

提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，加強(qiáng)對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》等反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。同時(shí)，組織反洗錢專管員重點(diǎn)掌握可疑資金和可疑交易的識(shí)別、分析和報(bào)送，學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，不斷提高我行員工反洗錢工作的自覺性。

扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。建立我行反洗錢崗位職責(zé)制度，實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)、分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓、支行領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各支行業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級(jí)負(fù)責(zé)制，確保反洗錢各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位。同時(shí)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)及信息化手段開展反洗錢工作專項(xiàng)檢查，鍛煉反洗錢隊(duì)伍。此外，轄內(nèi)各支行還將文化程度較高、專業(yè)知識(shí)對(duì)口、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的大學(xué)生充實(shí)到反洗錢工作崗位上。

加強(qiáng)反洗錢宣傳。成立反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)和安排反洗錢宣傳活動(dòng)，并確定合規(guī)審計(jì)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建一個(gè)較為完善的反洗錢宣傳組織體系。同時(shí)，我行轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)組織工作人員走上街頭宣傳反洗錢活動(dòng)，通過(guò)設(shè)立反洗錢知識(shí)咨詢臺(tái)、表演反洗錢宣傳小品等形式，向社會(huì)公眾開展反洗錢知識(shí)、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問(wèn)，普及反洗錢知識(shí)。

構(gòu)建反洗錢堅(jiān)固防線。對(duì)自然人客戶開戶，應(yīng)要求其以法定身份證名稱開戶，客戶的家庭住址、電話等詳細(xì)的個(gè)人資料要登記備案；企業(yè)開戶，要對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)性質(zhì)、資金來(lái)源等資料進(jìn)行專門登記保管，真正做到了解自己的客戶。同時(shí)，定期組織反洗錢人員深入企業(yè)一線，獲取企業(yè)第一手資料，了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，真正將了解客戶貫徹到日常工作中。

總之，通過(guò)加強(qiáng)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)、扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作及加強(qiáng)反洗錢宣傳等舉措,增強(qiáng)了我行員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),履行了反洗錢法律法規(guī)賦予的職責(zé)義務(wù), 為維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全作出了貢獻(xiàn)。