如何有效加強反洗錢工作

眾所周知，反洗錢工作是各家金融機構的職責和義務。自2015年開業以來，平輿玉川村鎮銀行高度重視轄內反洗錢工作,為提升反洗錢合規管理整體水平和洗錢風險防控能力,我行通過“三舉措”確保反洗錢工作落實到位。

加強日常管理,確保各項工作落實到位。督促各營業網點切實抓好反洗錢工作。及時轉發人民銀行各項工作通知和風險提示,下發開展客戶反洗錢風險等級評定、加強反洗錢類型分析報告工作和反洗錢季度、年度報告等工作要求。嚴格反洗錢工作日常管理,全方位提升各網點、各業務條線反洗錢工作制度執行力和履職能力。

加強交流和培訓，提升員工技能水平。通過建立反洗錢工作聯系群,通過微信群答疑、郵件答復、每日催辦等方式,及時解決全行反洗錢工作中碰到的各類問題。同時，抓好專項培訓。通過到同業實地學習及組織人員參加線下反洗錢培訓班，營造全行反洗錢管理工作的濃厚氛圍。

加強日常監測,及時報送異常交易情況。在提取現金上，嚴格執行逐級審批制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各支行堅持每天對每筆5萬元及以上的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求提前一天預約提取現金額。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。通過反洗錢專門崗位人員對大額交易日常監測，及時發現可疑情況，甄別后，向上級監管部門報備。

通過以上舉措，平輿玉川村鎮銀行反洗錢工作取得了可喜成績，有效保障了全行合規、有序、健康發展。