保險業(yè)反洗錢工作淺析

永安保險駐馬店中心支公司 禹 峰

按照永安保險省公司和人行駐馬店市中心支行的統(tǒng)一安排，永安保險駐馬店中心支公司開展了反洗錢工作的學(xué)習(xí)和宣傳。2017年度，公司在反洗錢工作上雖然取得了一定的成績，但是也存在一定的不足。結(jié)合本公司2017年的反洗錢工作，我對保險業(yè)反洗錢工作作了個淺析。

組織上，加強反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)。公司為了做好反洗錢工作，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時，全市系統(tǒng)營銷服務(wù)部也確認了反洗錢負責(zé)人，確定了職能部門具體負責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。行動上，強化反洗錢工作培訓(xùn)。2017年，我公司除了積極參加分公司及市人行組織的反洗錢專業(yè)培訓(xùn)外，還定期組織對反洗錢崗位人員進行專業(yè)反洗錢培訓(xùn)，強化了反洗錢意識，形成了一支反洗錢工作隊伍。制度上，完善反洗錢內(nèi)控制度。2017年度，我公司新建《關(guān)于明確各分支機構(gòu)反洗錢組織機構(gòu)構(gòu)建和相關(guān)反洗錢工作職責(zé)的通知》等5項工作制度，修訂《永安財產(chǎn)保險股份有限公司駐馬店中心支公司反洗錢工作制度》等4項工作制度。反洗錢工作中存在的問題。客戶身份識別制度落實不到位。形成的主要原因：一方面少數(shù)一線業(yè)務(wù)人員，思想認識上存在偏差。在發(fā)展業(yè)務(wù)時，認為客戶不可能存在洗錢行為，放松了對部分客戶的身份識別；另一方面?zhèn)€別管理內(nèi)勤崗位對反洗錢落實不到位，對于業(yè)務(wù)人員提供的材料，沒有仔細核對材料的真實性、全面性，造成反洗錢工作在某些方面存在被動。

下階段，我公司將加強反洗錢培訓(xùn)，強化落實客戶身份識別制度，不斷提高一線人員反洗錢意識，推進公司反洗錢工作再上臺階。