扎實做好反洗錢工作

渤海財險駐馬店中心支公司 吳霞

反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，對維護金融體系的穩健運行、維護社會公正和市場競爭、打擊腐敗等經濟犯罪具有十分重要的意義。渤海財險駐馬店中心支公司站在維護國家金融安全和社會穩定的高度，增強責任意識，嚴格落實國家有關反洗錢法規的要求，切實履行金融機構反洗錢義務。

洗錢行為對國家、社會產生的影響及危害性。（一）洗錢行為嚴重擾亂經濟秩序，威脅國家經濟和金融安全。（二）洗錢行為容易滋生腐敗，嚴重損害社會公平和正義。洗錢者為了將洗錢等犯罪活動完成，往往會利用賄賂等手段達到自己的目的，既會使洗錢犯罪行為順利進行，又會產生新的腐敗犯罪行為。

扎實開展反洗錢工作的重要意義。（一）有利于及時發現洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩定。（二）有利于消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在風險和法律風險，維護金融安全。（三）有利于發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為。（四）有利于保護上游犯罪受害人的財產權，維護法律尊嚴和社會正義。（五）有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。

針對問題，制定對策。針對財險行業反洗錢工作中存在的客戶身份識別有一定困難、可疑交易判斷標準常為主觀判斷的主要問題，財險行業應該制定如下對策：（一）盡快出臺針對不同金融行業的制度和規定，有效遏制和打擊洗錢及涉恐融資等違法犯罪活動。（二）認真梳理和制定反洗錢工作制度和操作流程，提升反洗錢工作的整體有效性。（三）加強對保險中介機構的監管，為金融機構預防洗錢犯罪、防范金融風險構筑一道安全防線。