扎實(shí)做好反洗錢(qián)工作

鄭州銀行駐馬店分行 趙玉楠

鄭州銀行駐馬店分行自2017年10月成立以來(lái)，在人民銀行駐馬店市中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心幫助下，通過(guò)完善反洗錢(qián)組織體系、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳等一系列措施，牢固樹(shù)立了反洗錢(qián)合規(guī)管理意識(shí)，健全完善了反洗錢(qián)工作機(jī)制，有效提升了風(fēng)險(xiǎn)防控水平，扎實(shí)做好反洗錢(qián)工作。

機(jī)制健全，提升素質(zhì)。我行成立之初，為加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)，促進(jìn)反洗錢(qián)工作的開(kāi)展，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全力構(gòu)建了系統(tǒng)、完備、動(dòng)態(tài)的反洗錢(qián)合規(guī)管控體系和運(yùn)行機(jī)制。在運(yùn)營(yíng)管理部設(shè)立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，定期向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)送反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況。同時(shí)，為全面提高反洗錢(qián)工作水平，我行遵循“不同對(duì)象、不同方式,不同層次、不同內(nèi)容”的培訓(xùn)原則，通過(guò)例會(huì)學(xué)習(xí)、以會(huì)代訓(xùn)等形式，針對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)中的疑點(diǎn)、難點(diǎn)及新的監(jiān)管要求組織培訓(xùn)。本著全面覆蓋、合理配備、嚴(yán)格把關(guān)的原則，自上而下組建了一支反洗錢(qián)隊(duì)伍，同時(shí)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)并組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行及總行下發(fā)的文件，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

從嚴(yán)把關(guān)，營(yíng)造氛圍。我行督促柜面人員對(duì)資金交易嚴(yán)格監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易行為。同時(shí)成立專項(xiàng)小組，專門(mén)對(duì)有意套現(xiàn)或公款私存的賬戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管。今年以來(lái)，我行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的可疑支付交易。同時(shí)，我行通過(guò)組織有針對(duì)性和持續(xù)性的宣傳活動(dòng)，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí)，自覺(jué)提高法律意識(shí)。按照人行統(tǒng)一部署，我行積極參與了2017年、2018年打擊洗錢(qián)集中宣傳活動(dòng)，開(kāi)展了進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)等特色反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，營(yíng)造了良好的反洗錢(qián)社會(huì)氛圍。

下一步，我行將在鄭州銀行總行和人行駐馬店市中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，繼續(xù)落實(shí)好反洗錢(qián)各項(xiàng)監(jiān)管要求，為維護(hù)全市金融穩(wěn)定作出新貢獻(xiàn)。