做好反洗錢工作 維護(hù)金融穩(wěn)定

駐馬店農(nóng)商銀行 郭保華

隨著洗錢活動(dòng)日益劇增，洗錢手段無(wú)所不用，破壞了國(guó)家政治穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)作。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢環(huán)節(jié)中重要的一環(huán)，對(duì)反洗錢的預(yù)防和監(jiān)測(cè)起到重要的作用。面對(duì)反洗錢新形勢(shì)新任務(wù)，落實(shí)好反洗錢工作是農(nóng)商銀行所要履行的重要使命。

一、反洗錢工作取得的實(shí)效。近年來(lái)，我行通過(guò)完善規(guī)章制度，加大宣傳力度，反洗錢工作成效顯著。（一）內(nèi)控制度日趨完善。根據(jù)反洗錢法律法規(guī)要求，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定了《反洗錢工作保密制度》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等內(nèi)部控制制度，保證了反洗錢工作有章可循。（二）組織機(jī)構(gòu)建立健全。成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)反洗錢工作的組織管理和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。（三）宣傳教育扎實(shí)推進(jìn)。我行每年組織開(kāi)展的“反洗錢宣傳月”活動(dòng)深受群眾喜愛(ài)，特別是2017年我行員工自編自導(dǎo)的小品《不差錢》，贏得了群眾的好評(píng)。

二、反洗錢工作存在的難點(diǎn)。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)上銀行已成為銀行業(yè)務(wù)渠道和市場(chǎng)營(yíng)銷的主要手段之一，在網(wǎng)上銀行為我們帶來(lái)便利的同時(shí)，也為不法分子洗錢提供了新的渠道，給金融機(jī)構(gòu)反洗錢帶來(lái)了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。

三、下一步工作舉措。（一）切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。我行嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度的規(guī)定。（二）利用科技手段加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)銀洗錢交易的監(jiān)控識(shí)別，為打擊洗錢犯罪提供技術(shù)保障。（三）加強(qiáng)網(wǎng)銀反洗錢信息披露工作。我行認(rèn)真履行反洗錢信息披露責(zé)任和義務(wù)，將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在萌芽狀態(tài)，為其他金融機(jī)構(gòu)提供參照。