預防反洗錢活動從我做起

洛陽銀行駐馬店分行  虎林

洗錢犯罪活動迅速蔓延，嚴重危害各國的國家安全，危及全球經濟發展。有評論認為，洗錢這一黑色產業，以極快的速度成為僅次于外匯和石油的世界第三商業活動。它的觸角無所不及，影響惡毒深遠。預防反洗錢活動和打擊反洗錢犯罪，維護金融秩序的穩定勢在必行。對于銀行員工來說，反洗錢是再熟悉不過的名詞，也是銀行業長期以來的一項重要工作。那么如何做好反洗錢工作，有力打擊違法犯罪行為呢？

首先，要樹立正確的反洗錢意識，學習相關的法律法規和最新文件，在日常的工作中把好監督排查洗錢行為的第一關，加強各項業務審核，規范操作流程，定期做好各項排查工作，發現有異常情況及時上報。

其次，要嚴格進行客戶身份識別，預防冒名開戶的風險。對于身份證件上的身份證號碼和住址兩者均不是開戶行所在同一區域且手機號碼為異地的新開銀行卡客戶，要提高警惕，本著了解客戶的原則，對客戶的開卡用途進行了解。加強證件審查，要求客戶如實、完整、準確地對開戶申請書上的相關要素進行逐一填寫，對客戶填寫信息進行認真審查，對于漏填、錯填的應要求客戶進行及時補充和修改，并將客戶基本信息完整錄入系統。

再次，要加強培訓宣傳。通過張貼宣傳畫，進社區、廣場分發傳單，門頭LED滾動宣傳標語等形式進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶反洗錢意識。定期組織員工認真學習《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《金融機構反洗錢規定》《中華人民共和國商業銀行法》《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和其他法律規定。

綜上所述，我們要做好反洗錢宣傳培訓工作，使員工對反洗錢的重要意義有更深的認識，也要提高社會公眾對反洗錢的認知度。宣傳活動是一個契機，但不是終點，我們要繼續探討更新穎、更有效的宣傳方式和途徑，營造良好的反洗錢氛圍。