淺談金融的安全與穩定

領導干部談反洗錢（五）

淺談金融的安全與穩定

建行駐馬店分行黨委書記、行長  翟東風

反洗錢對維護金融體系的穩健運行以及維護金融穩定安全、維護公平公正的市場經濟秩序、確保社會公平正義具有十分重要的意義。金融系統作為現代社會資金融通的主渠道，是洗錢的易發、高危領域，國際社會經常把金融系統作為反洗錢的第一道防線。因此，金融機構必須嚴格履行反洗錢義務，采取有效措施，做好反洗錢工作，維護我市金融穩定與安全。

一、充分認識反洗錢工作的重要性

（一）反洗錢有利于市場經濟的健康運行。現階段我國經濟領域的許多違法犯罪活動，往往與洗錢有直接關系，這些違法犯罪活動不僅引發經營風險，還會嚴重擾亂經濟秩序。

（二）反洗錢有利于維護金融機構誠信及金融穩定。從國際上反洗錢工作的經驗來看，幾乎所有涉及反洗錢的國際公約皆把金融機構反洗錢置于核心地位。金融機構作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此，做好反洗錢工作對維護金融機構聲譽，維護金融體系的穩定，具有重要的現實意義。

二、建立完善反洗錢工作合作機制

國家深化改革領導小組會議審議通過了《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》，將“反洗錢、反恐怖融資、反逃稅”（簡稱“三反”）工作上升到國家戰略高度，金融機構需要進一步提升反洗錢工作的高度和地位。

作為履行反洗錢義務主體的金融機構，一是要在人民銀行的領導監督指導下，切實做好反洗錢的各項工作，嚴格履行反洗錢義務，預防和杜絕洗錢行為的發生，維護良好的金融秩序。二是要建立與金融辦、公安、檢察、海關、稅務、工商等部門以及金融行業間橫向聯系和網絡信息共享，提高防范和打擊洗錢犯罪的效率。三是金融機構在反洗錢業務方面對外涉及監管、協調工作，與司法機關、行政執法機關全面合作，及時溝通，全力預防、控制、打擊洗錢活動。四是在金融機構內部，積極化解商業銀行經營目標與承擔反洗錢工作任務的矛盾關系，正確處理金融機構反洗錢與業務發展的關系，加大反洗錢業務與各項業務的融合性。

三、積極履行反洗錢義務

（一）抓組織架構，落實反洗錢工作責任。縱向上，搭建領導體系。我行在全轄系統成立了反洗錢工作領導小組和領導小組辦公室，明確要求“一把手”負責制。

（二）抓制度建設，促進反洗錢規范操作。我行逐步建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶等級分類制度、創新型金融產品及服務洗錢風險評估實施細則等一系列反洗錢規章制度。

（三）抓廣泛宣傳，增強反洗錢意識。我行開展多種形式的反洗錢宣傳工作。一是加強對全行員工的反洗錢宣傳，通過印制配發宣傳手冊、利用銀行內部網絡等方式開展內部員工反洗錢宣傳，在員工心中牢固樹立反洗錢意識，增強員工反洗錢的責任感和使命感。二是加強對社會公眾的宣傳教育活動，通過在營業場所醒目位置張貼宣傳海報、向社會公眾發放宣傳手冊、解答客戶疑問及借助電子顯示屏滾動播放宣傳標語等方式進行宣傳，普及反洗錢知識。

反洗錢已上升為國家戰略，我們金融機構將擼起袖子加油干，加強管理，堅定信心，增強責任，把反洗錢工作做得有聲有色，防范和杜絕洗錢犯罪活動的發生，維護我市金融市場秩序穩定。