工行駐馬店分行加強(qiáng)智能終端管理

駐馬店網(wǎng)訊（通訊員 韓旭）針對(duì)社會(huì)上不法分子利用銀行卡進(jìn)行詐騙、洗錢活動(dòng)的案件時(shí)有發(fā)生，工行駐馬店分行加強(qiáng)智能終端管理，從源頭做起，防范風(fēng)險(xiǎn)，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

加強(qiáng)帳戶開立的管理，認(rèn)真落實(shí)帳戶實(shí)名制和客戶身份識(shí)別要求，確保帳戶開立資料、聯(lián)網(wǎng)核查記錄真實(shí)完整。對(duì)于無合理理由開立的異常帳戶嚴(yán)加審查，重點(diǎn)加大持異地身份證件通過智能設(shè)備開戶的防范力度，從嚴(yán)審查。凡對(duì)客戶相貌特征存在疑義難以確認(rèn)身份的，要求客戶進(jìn)一步提供佐證進(jìn)行輔助核實(shí)，必要時(shí)網(wǎng)點(diǎn)拒絕客戶開戶申請(qǐng)。

強(qiáng)化對(duì)可疑帳戶和可疑行為的的風(fēng)險(xiǎn)防控，增強(qiáng)對(duì)可疑行為預(yù)警的敏感性。對(duì)反洗錢、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)以及上級(jí)行反饋的可疑帳戶和交易，網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)聯(lián)系客戶進(jìn)行核實(shí)，經(jīng)核實(shí)為可疑的，網(wǎng)點(diǎn)采取換卡、止付、暫停非柜面交易等防控措施。

加強(qiáng)智能終端管理，提高審核人員的履職能力。為防范冒名開戶，保證該行的權(quán)益不受侵犯，支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的智能終端的管理進(jìn)一步提出要求,要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每周須對(duì)智能終端的異地開卡情況進(jìn)行檢查，要求現(xiàn)場(chǎng)審核人員如發(fā)現(xiàn)假冒辦卡的，要及時(shí)上報(bào)。支行風(fēng)險(xiǎn)部采取不定期抽查方式，調(diào)取智能設(shè)備異地辦卡影像，檢查履職情況。