銀監會公布25項處罰 17家機構被罰4290萬元

10日晚間，銀監會罕見地一次性公布25項行政處罰，涉及17家金融機構，共計罰款4290萬元，其中平安銀行被罰金額最高，達1670萬元，被罰金額緊隨其后的是華夏銀行、恒豐銀行，兩者分別被罰1190萬元、800萬元。

4月7日，銀監會主席助理楊家才在新聞發布會上披露，僅2017年3月29日一天，銀監會機關針對票據違規操作、掩蓋不良、規避監管、亂收費用、濫用通道、違背國家宏觀調控政策等市場亂象，作出了25項行政處罰決定。銀監會昨日晚間公布的正是該批處罰。

據銀監會公布的信息，中國信達因為違規收購個人貸款以及收購金融機構非不良資產、收購不良資產未按規定通知債務人、為同業投資行為違規提供隱性擔保被罰款共計150萬元，同時，中國信達多個分公司因管理不盡職導致風險發生，被罰30萬至80萬元不等，且共計有8個分公司人員對所在分公司管理不盡職導致風險發生負有直接責任，被予以警告或被警告的同時罰款5萬元。

被罰1670萬元的平安銀行主要違法違規事實有5項，包括內控管理嚴重違反審慎經營規則；非真實轉讓信貸資產；銷售對公非保本理財產品出具回購承諾、承諾保本；為同業投資業務提供第三方信用擔保；未嚴格審查貿易背景真實性辦理票據承兌、貼現業務。

華夏銀行主要違法違規事實達24項，包括非潔凈轉讓非標資產；商業承兌匯票的內部控制存在嚴重的風險漏洞，多個分行違規買入返售（賣出回購）商業承兌匯票，東莞分行為政府融資平臺公司辦理不符合條件的保理融資等。

恒豐銀行主要違法違規事實共計18項，包括非真實轉讓信貸資產；騰挪表內風險資產；將代客理財資金違規用于本行自營業務；利用結構性理財產品，將多筆同業存款變相納入一般性存款核算；以保險類資產管理公司為通道，違規將同業存款變相納入一般性存款核算；違規變相接受同業增信；變更持有股份總額5%以上的股東未按規定報銀監會審批；關聯交易未提交關聯交易控制委員會和董事會審查審批等。

招商銀行、交行均被因批量轉讓個人貸款，分別被罰50萬元、20萬元。民生銀行也因為批量轉讓個人貸款、安排回購條件以及未按規定進行信息披露，違規轉讓非不良貸款，被罰款共計70萬元。浙商銀行北京分行、渤海銀行太原分行、工商銀行河北省分行、浦發銀行呼和浩特分行、建設銀行廣州天河支行均因違規轉讓非不良貸款，被罰款20萬元，建設銀行廣西壯族自治區分行被罰30萬元。