賬戶新規(guī)實施1周 全國有效堵截電信詐騙案件多起

12月1日，溫州的俞女士收到一條匯款短信，因11月30日俞女士曾接到朋友的電話要求其匯款2萬元，她誤以為這條短信是朋友發(fā)過來的。于是，俞女士在當(dāng)天早上在農(nóng)業(yè)銀行ATM上辦理了轉(zhuǎn)賬。下午15點左右，俞女士發(fā)覺自己遭遇了電信詐騙。

12月1日是央行《關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)261號文）正式實施的第一天。根據(jù)規(guī)定，12月1日起，個人非本人同行的ATM轉(zhuǎn)賬調(diào)整為資金在24小時后到賬，24小時內(nèi)可以進(jìn)行相關(guān)撤銷操作。

了解到這一新規(guī)，俞女士慌忙來到農(nóng)業(yè)銀行溫州樂清芙蓉支行進(jìn)行咨詢。工作人員了解這一情況后，及時帶俞女士到自助機(jī)上指導(dǎo)其辦理撤銷匯款，成功為她挽回了2萬元的損失。

據(jù)了解，為落實261號文要求，各商業(yè)銀行兩個月來在業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)改造、宣傳和客戶引導(dǎo)等各個方面做了大量細(xì)致工作。261號文正式實施后，相關(guān)政策措施的效果十分明顯。據(jù)不完全統(tǒng)計，12月1日—7日，全國堵截涉嫌電信詐騙案件367起，涉及金額189萬元，各商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)冒名和拒絕異常開戶近7000人次。

ATM轉(zhuǎn)賬24小時內(nèi)可以“后悔”

像溫州的俞女士一樣，廣東惠州的游先生也有類似的經(jīng)歷。12月1日，游先生接到一個自稱是公司領(lǐng)導(dǎo)的電話，電話上被告知先轉(zhuǎn)賬給領(lǐng)導(dǎo)，回到公司再還錢。游先生隨后使用中國銀行借記卡通過ATM跨行匯款3800元至郵政儲蓄銀行賬戶。

游先生回到公司咨詢領(lǐng)導(dǎo)才發(fā)現(xiàn)被騙，隨后去到附近中國銀行網(wǎng)點尋求幫助，并致電中國銀行客服電話辦理了ATM轉(zhuǎn)賬撤銷。處理結(jié)束后，游先生深感人民銀行賬戶管理新規(guī)和中國銀行客服措施有效彌補了他個人的疏忽，避免了資金損失。

12月1日—7日，像俞女士和游先生一樣因懷疑被詐騙而撤銷ATM轉(zhuǎn)賬的，全國共發(fā)生175筆。

謹(jǐn)防新型詐騙手段

與此同時，業(yè)內(nèi)人士提醒廣大金融消費者也應(yīng)注意防范詐騙分子的新型詐騙手段。記者了解到，近期有詐騙分子利用部分民眾對“ATM轉(zhuǎn)賬可撤銷”規(guī)則不熟悉，通過先騙取現(xiàn)金或交易對手貨物、后撤銷轉(zhuǎn)賬的手段達(dá)到詐騙目的。

網(wǎng)友爆料稱，其12月3日接到一個陌生電話要求配送價值5000元的貨，發(fā)了ATM轉(zhuǎn)賬憑證后不停催發(fā)貨。該網(wǎng)友致電銀行客服查詢也確實存在該筆交易。不過幸好該網(wǎng)友并沒有按陌生電話的要求發(fā)貨，24小時后發(fā)現(xiàn)錢沒到賬，經(jīng)銀行查詢，該筆交易已撤銷。

12月3日17時，交通銀行浙江省麗水分行營業(yè)已結(jié)束，款箱已接走，內(nèi)部員工正在核查當(dāng)日賬務(wù)準(zhǔn)備下班，營業(yè)大廳還有兩名客戶。突然一名中年男子湊近這兩名客戶問道：“我今天急需用錢，需要4萬元，因我卡的額度已經(jīng)用了5000元，能不能幫幫忙，你們?nèi)‖F(xiàn)金給我，我馬上轉(zhuǎn)錢給你們。”

這一幕剛好被正在日終巡查的副主管看見。該副主管近日也收到類似詐騙的風(fēng)險提示，遂高度警覺，立即告知客戶現(xiàn)在ATM轉(zhuǎn)賬非實時到賬，24小時內(nèi)可申請撤銷，并上前詢問該名中年男子詳情。該名男子發(fā)現(xiàn)詐騙行為暴露，未作任何回復(fù)便迅速離開營業(yè)大廳。

存量多賬戶無需任何操作

業(yè)內(nèi)人士提醒，現(xiàn)在詐騙分子利用銀行ATM無卡存現(xiàn)功能，詐騙方式開始由ATM轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)為ATM無卡存現(xiàn)。目前，ATM無卡存款仍是實時到賬的。12月1日，廣東韶關(guān)南雄市發(fā)生了一起此類電信詐騙案件。事主接到一個自稱是警察的來電，對方以威脅恐嚇的手段要求其將13000元存入指定的賬戶。事主通過銀行網(wǎng)點ATM以無卡存款的方式存入現(xiàn)金，資金到賬后立即被詐騙分子轉(zhuǎn)移，導(dǎo)致13000元資金損失無法追回。