推動反洗錢工作向縱深發展

《反洗錢法》頒布十周年系列征文（之十九）

推動反洗錢工作向縱深發展

合眾人壽駐馬店中心支公司  田 寧

    我公司緊緊圍繞上級公司反洗錢工作重心，按照當地人民銀行的工作安排，認真貫徹執行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，履行反洗錢義務，持續完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了市區反洗錢工作全面深入開展。

我公司早計劃、早安排、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規章制度，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢內容的學習，起到了很好的宣傳作用。積極開展反洗錢知識培訓，極大地提高了反洗錢從業人員的理論知識水平和業務素質，有力地促進了反洗錢工作的開展。

進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以《反洗錢法》的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規范反洗錢工作制度和操作規程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理。

    加強大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。按照分公司要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表、根據實際情況撰寫反洗錢季度總結等。在銷售環節人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數據進行人工識別并逐筆保留可疑交易識別軌跡。加強大額交易的審核。根據公司反洗錢工作要求，公司對大額交易做好相關信息登記，及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定；按照規定向上級公司及當地人民銀行報送可疑交易報告及非現場監管信息。對系統抽取的可疑交易數據信息進行分析并填寫報表。在反洗錢工作中取得較好效果，我公司未發生一例反洗錢案件。

加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續深入實施《反洗錢工作管理實施細則》，將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作順利開展。全面、準確領會上級公司關于反洗錢的各項精神，調整和規范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范各種執法風險。

強化非現場監管，全方位收集可疑交易數據信息，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查。切實執行非現場報告制度，并依照有關評估規定，對上級公司發送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監管。

反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中，我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的金融安全。為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我們會一如既往地對相關崗位人員進行反洗錢知識技能培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對業務員及客戶反洗錢法規的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作；不斷總結公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序開展。