系列征文（之十七）反洗錢 構筑內控堅固堡壘

 《反洗錢法》頒布十周年系列征文（之十七）

反洗錢 構筑內控堅固堡壘

平安人壽駐馬店分公司 曾愛民 陳振洲

2006年，我國首次將反洗錢工作列入法律條款，頒布了《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》），實現了歷史性突破，奠定了我國反洗錢制度的基石。十年磨礪，反洗錢義務機構在以“一法四規”為藍本的法律法規體系下，反洗錢工作取得了長足的進步。

堅固的內部“堡壘”。平安人壽總公司下發《平安人壽反洗錢監控制度（2012版）》，進一步明確了我公司各部門反洗錢工作的職責和義務。總公司獨立開發的反洗錢平臺（AWBS系統），要求各分公司及三級機構對大額交易和可疑交易進行分析、報告，持續對高風險的客戶以及涉嫌恐怖活動融資的洗錢風險進行關注，留存客戶的身份證明材料并保存交易記錄，協助調查，內控評價，年度內自查等。通過這一切反洗錢內部控制活動，構筑了我公司內部堅固的反洗錢“堡壘”。

根據總公司反洗錢制度，我公司相應建立了本機構的反洗錢制度或實施細則，并根據河南當地監管部門要求進行不斷修訂或完善。

做出自身的特色。在總公司的指導下，我公司積極開展和落實各項反洗錢工作，在提升反洗錢工作有效性的同時，我公司反洗錢工作也打上了平安人壽深深的烙印。

宣傳在你我身邊。我公司將反洗錢宣傳作為一項長期性、系統性的工作來做，堅持“反洗錢宣傳，人人有責”的理念，通過覆蓋面廣、形式多樣的宣傳，真正做到《反洗錢法》深入人心，宣傳在你我身邊，執行從我做起。一是密切配合監管的宣導要求，結合我公司工作實際，制作宣導材料，保證宣傳效果。二是覆蓋面廣。首先在我公司各級管理者參與的會議和培訓上宣導反洗錢，確保反洗錢工作從頭做起；其次從自身做起，加大內、外勤宣導力度；再次動用一切可以利用的資源，將反洗錢內容普及到保險客戶，使公眾認識到洗錢的危害，形成打擊洗錢犯罪的共識。三是多樣的宣導形式。包括晨會、視頻會議、專題宣導、展板、條幅、LDE顯示屏、移動端等，尤其是利用微信、微博等新媒體，使廣大保險從業人員和客戶都能隨時隨地學習反洗錢知識，宣傳效果和受歡迎程度俱佳。

忠誠的“衛士”。在人行的嚴格監管和悉心指導下，我公司貫徹以風險為本的反洗錢工作精神，積極完善反洗錢客戶身份識別規則、優化自建可疑交易模型、推進客戶風險等級評估、加強反恐融資監控、持續進行反洗錢培訓和宣導，從多維度落實反洗錢工作，提升反洗錢工作的有效性。通過一直以來的努力和常抓不懈，我公司反洗錢評分和評級一直位列同行業前列。

過去十年，我們始終保持高度警惕，營造人人有責的氛圍，做反洗錢事業忠誠的“衛士”；未來十年，我公司必將堅持“風險為本”的反洗錢理念，創新反洗錢內控和宣傳培訓的各項舉措，促進反洗錢工作再上臺階。