反洗錢 維護金融秩序穩定

《反洗錢法》頒布十周年系列征文（之十）

反洗錢 維護金融秩序穩定

太平洋人壽駐馬店中心支公司  李 斌

    隨著中國經濟的快速發展，為金融行業的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時也給各家金融機構帶來了嚴峻的考驗，洗錢犯罪活動逐步出現了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴重地危害了國家利益、國家安全和金融機構健康有序運行。試想，生活中縈繞在你身邊的都是毒販、黑社會組織、走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢機構，我們的生活還會安定嗎？社會的安定還會有保障嗎？因此，打擊洗錢犯罪活動，人人有責，我們必須高舉反洗錢的旗幟。

反洗錢是法律賦予保險公司的義務，切實履行反洗錢義務，是穩健經營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風氣，保持社會安定，促進保險業務健康發展的保證，更是維護金融秩序穩定的客觀要求。幾年來，我公司堅持開展反洗錢教育，營造了反洗錢人人有責的工作態度氛圍。

洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會危害很嚴重，對社會的穩定、國家的安全和人民的生命以及財產的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動還削弱了國家對市場的宏觀經濟調控效果，嚴重地危害了經濟的健康發展。種種跡象都表明，無論是普通百姓還是金融從業人員，加強反洗錢宣傳教育，培養反洗錢責任意識勢在必行、刻不容緩。盡管洗錢犯罪已不鮮見，但人們對反洗錢工作的認識卻并未提高，特別是我們作為服務客戶的一線員工對反洗錢法規學習不夠，了解不多，從而出現對人民銀行反洗錢工作要求執行不到位的現象。所以，加強反洗錢教育宣傳，特別是加強有關反洗錢法規的學習教育，幫助公眾走出法律誤區就顯得至關重要。加大對農村反洗錢宣傳教育的投入力度，組織進行反洗錢宣傳，使基層客戶更多地了解反洗錢知識和反洗錢的重要性；充分利用自身網點多、人員多、覆蓋面廣的優勢，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性。

反洗錢具有很強的社會公眾性，在履行反洗錢義務的同時，我公司有責任和義務通過多種形式的宣傳活動，向廣大群眾宣傳洗錢活動對社會的危害性，提高社會公眾的反洗錢自我防范意識，使打擊洗錢犯罪逐漸成為社會共識。嚴格督促員工執行客戶身份識別制度和客戶身份資料及交易記錄保存制度，確保做到嚴格落實反洗錢規章的要求，扎緊籬笆，嚴防死守，杜絕洗錢活動，不折不扣地履行好法定義務。

    反洗錢任重道遠，是一項長期而艱巨的系統工程，隨著經濟快速發展和金融不斷深化，我國洗錢現象也在逐年增多，洗錢行為隱蔽復雜，已經成為危及社會經濟發展的暗流，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰略任務。作為保險公司的一名綜合柜員，我真心希望每個人都能樹立反洗錢觀念，杜絕洗錢活動，人人心中有責，全社會積極行動起來，高舉反洗錢旗幟。