首頁金融保險之窗行業要聞

保監會加緊險企風險監管擬對合規管理建三防線

2016-10-13 14:38 來源：人民網責任編輯：wq

發送短信 zmdsjb 到 10658300 即可訂閱《駐馬店手機報》，每天1毛錢，無GPRS流量費。

摘要：人民網北京10月12日電（張文婷）10月12日，保監會發布《保險公司合規管理辦法(征求意見稿)》（以下簡稱《征求意見稿》）指出，合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內

人民網北京10月12日電（張文婷）10月12日，保監會發布《保險公司合規管理辦法(征求意見稿)》（以下簡稱《征求意見稿》）指出，合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容，也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。對此，保險公司應當建立三道防線的合規管理框架，確保三道防線各司其職，協調配合，有效參與合規管理，形成合規管理的合力。

《征求意見稿》要求，保險公司應當制訂合規政策，經董事會審議通過后報中國保監會備案。

同時，設立合規負責人。《征求意見稿》提到，合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的業務、財務、資金運用和內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

《征求意見稿》提到，第一道防線為保險公司各部門和業務單位應履行合規管理的第一道防線職責，對其職責范圍內的合規管理負有直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規管理，兼職合規人員協助負責人進行合規管理。

保險公司各部門應當主動進行日常的合規管控，定期進行合規自查，并向合規管理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險點，支持并配合合規管理部門或者合規崗位的合規風險監測和評估。

第二道防線為保險公司合規管理部門應履行合規管理的第二道防線職責。合規管理部門應當按照規定的職責，向公司各部門、業務單位的業務活動提供合規支持，組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規管理各項工作。

第三道防線為保險公司內部審計部門應履行合規管理的第三道防線職責，對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

《征求意見稿》指出，合規政策是保險公司進行合規管理的綱領性文件，應當包括：公司進行合規管理的目標和基本原則；公司倡導的合規文化；董事會、高級管理人員的合規責任；公司合規管理框架和報告路線；合規管理部門的地位和職責；公司識別和管理合規風險的主要程序。

保監會要求，保險公司應當定期對合規政策進行評估，并視合規工作需要進行修訂。

責任編輯：wq

(原標題：人民網)

版權聲明：

1.凡本網注明“來源：駐馬店網”的所有作品，均為本網合法擁有版權或有權使用的作品，未經本網書面授權不得轉載、摘編或利用其他方式使用上述作品。已經本網授權使用作品的，應在授權范圍內使用，并注明“來源：駐馬店網”。任何組織、平臺和個人，不得侵犯本網應有權益，否則，一經發現，本網將授權常年法律顧問予以追究侵權者的法律責任。

駐馬店日報報業集團法律顧問單位：上海市匯業（武漢）律師事務所

首席法律顧問：馮程斌律師

2.凡本網注明“來源：XXX（非駐馬店網）”的作品，均轉載自其他媒體，轉載目的在于傳遞更多信息，并不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責。如其他個人、媒體、網站、團體從本網下載使用，必須保留本網站注明的“稿件來源”，并自負相關法律責任，否則本網將追究其相關法律責任。

3.如果您發現本網站上有侵犯您的知識產權的作品，請與我們取得聯系，我們會及時修改或刪除。