系列征文（之六）反洗錢 提升工作質量和效率

 《反洗錢法》頒布十周年系列征文（之六）

反洗錢 提升工作質量和效率

建行駐馬店分行  張國建

2002年，我國反洗錢的序幕拉開，經(jīng)過近幾年的發(fā)展、健全、完善、深化，反洗錢工作已形成和具備一定的規(guī)模、特色和體系，作為反洗錢義務的主體，各家金融機構也逐步形成了自己反洗錢工作的模式和框架，積極推進反洗錢工作向前發(fā)展。

通過近幾年反洗錢工作的開展和踐行，我們能深刻體會到反洗錢工作不是一蹴而就之事，而是一項系統(tǒng)的、宏大的工程，需要我們夯實基礎，循序漸進構建，不斷豐富其實質和內涵，日益提升反洗錢工作的質量和效率。

我們經(jīng)歷了對反洗錢工作從一片空白到相識、相知、全心全力而為的歷程；感受了對反洗錢工作從無所適從的排斥到接受、重視、追求創(chuàng)新和領先的變化；體會了由被動工作怕被檢查處罰到切實重視、主動履行義務、扎實做好反洗錢工作、歡迎檢查指導促改進提高規(guī)范工作態(tài)度的轉化；更重要的是感知了人民銀行不斷出臺、健全和豐富反洗錢規(guī)章，不斷教育培訓和檢查指導加強對金融機構反洗錢工作的幫助指導規(guī)范提高。

可以說，通過近幾年的發(fā)展和運營，金融機構在履行反洗錢義務方面，對我們目前所處的反洗錢階段，就反洗錢歷程來看，變化還是很大的，反洗錢意識、工作實績都有了很大提升。但是，我們也應清醒地認識到與西方發(fā)達國家相比還是有很大的差距，與人民銀行的要求還有不小的差距，金融機構的反洗錢工作質量還需要大幅度提升。

反洗錢工作對預防和打擊犯罪活動、維護金融穩(wěn)定安全、確保社會公平正義具有十分重要的意義。在當前經(jīng)濟金融全球化、一體化和網(wǎng)絡化的趨勢不斷增強的背景下，現(xiàn)代金融成為洗錢的一個重要途徑，國際社會經(jīng)常把金融系統(tǒng)作為反洗錢的第一道防線。反洗錢是金融機構必須履行的義務，但當今反洗錢的形勢十分嚴峻，洗錢和反洗錢的博弈還在不斷升級，這就對金融機構反洗錢工作提出了挑戰(zhàn)。而要應對這種挑戰(zhàn)，既需要做好反洗錢工作的積極心態(tài)，又需要金融機構切實規(guī)范地提高反洗錢工作質量。

人民銀行對反洗錢工作進一步提出了要求，明確了方向和目標，金融機構也要進一步貫徹落實風險為本的理念，持續(xù)規(guī)范創(chuàng)新發(fā)展和提升反洗錢工作，認真扎實履行反洗錢義務，高質量、高標準規(guī)范經(jīng)營反洗錢工作。

進一步提升反洗錢工作質量，需要高素質、專業(yè)化的反洗錢工作人員，需要反洗錢集中化、專業(yè)化作業(yè)，金融機構要著手推進反洗錢“集約化”作業(yè)，整合各方面的資源，從組織機構、業(yè)務流程到風險管控和系統(tǒng)建設等方面對反洗錢工作機制進行全面改革。