反洗錢 提高合規(guī)管理水平

《反洗錢法》頒布十周年系列征文（之二）

反洗錢 提高合規(guī)管理水平

中國人壽駐馬店分公司  胡惠子

反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要。

中國人壽駐馬店分公司堅持把反洗錢工作與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理同部署、同考核，明確各級“一把手”為反洗錢責(zé)任人，確保反洗錢監(jiān)管政策的有效落實。建立聯(lián)席會議制度，明確各部門、各級反洗錢工作職責(zé)定位，加大對洗錢風(fēng)險管理的流程約束和責(zé)任分解，積極發(fā)揮各業(yè)務(wù)條線在客戶身份識別、洗錢風(fēng)險控制等方面的基礎(chǔ)性作用，建立了職責(zé)清晰、管理有序、責(zé)任分明的反洗錢制度。洗錢具有很大的危害性，不僅影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重破壞。從目前反洗錢工作開展情況來看，我公司由于內(nèi)部控制組織機(jī)構(gòu)等技術(shù)方面的原因，反洗錢工作還不夠成熟，在工作中存在著很多的問題，必須狠抓基層的反洗錢工作，建立健全反洗錢內(nèi)部控制體系，提高反洗錢合規(guī)管理的水平，嚴(yán)防反洗錢執(zhí)法風(fēng)險。我公司有如下有待改進(jìn)的問題，具體表現(xiàn)在反洗錢意識淡薄、技術(shù)手段落后、組織機(jī)構(gòu)待健全、內(nèi)控制度約束欠缺、人員素質(zhì)參差不齊等方面。

針對這些問題，我公司進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管，促進(jìn)基層單位內(nèi)控制度的落實。基層工作人員要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，明確自身監(jiān)管職責(zé)。要充分利用各種監(jiān)管措施，加大監(jiān)管力度。

加強(qiáng)反洗錢宣傳。充分利用基層單位的種種優(yōu)勢，將反洗錢知識的宣傳逐步延伸到基層員工和客戶，使大家認(rèn)識到洗錢犯罪就存在我們身邊，特別是農(nóng)村作為反洗錢的前沿關(guān)口，起著重要的作用，要教育、動員廣大農(nóng)民朋友積極參與到反洗錢工作中來，提高他們的防范能力和意識。

加大培訓(xùn)力度。一是基層單位要經(jīng)常性地采取現(xiàn)場指導(dǎo)、集中培訓(xùn)等方式，送“法”上門，加強(qiáng)對城鄉(xiāng)接合部從業(yè)人員的教育培訓(xùn)，提高基層工作人員反洗錢工作技能。二是強(qiáng)化對基層單位人員素質(zhì)培養(yǎng)，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，進(jìn)一步明確基層單位人員職責(zé)，嚴(yán)格各項內(nèi)控制度的落實，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，防范洗錢風(fēng)險。

    中國人壽駐馬店分公司還存在許多制度與結(jié)構(gòu)性的問題，反洗錢工作任重道遠(yuǎn)，所面臨的工作任務(wù)還十分艱巨，每個保險人都應(yīng)負(fù)起自己應(yīng)有的責(zé)任，提高對反洗錢工作的重要性、緊迫性認(rèn)識，增強(qiáng)工作的責(zé)任心和使命感，不斷開展我公司反洗錢工作新局面。