工商銀行駐馬店分行強化管理和監測

駐馬店網訊（通訊員 李向鋒）工行駐馬店分行精密部署、協調推進，明確分工、細化責任，深入開展防范處置非法集資詐騙宣傳活動，通過防范處置非法集資和電信詐騙宣傳，提高民眾打擊和處置非法集資、電信詐騙認知辨識能力，有效遏制非法集資和電信網絡新型違法犯罪。

細化員工行為管理。該行圍繞本專業、本地區“防非”工作重點環節，制定明確的工作措施，形成規范化、長效化“防非”工作管控機制。健全客戶經理行為風險日常管理，針對員工參與非法集資風險不斷完善員工行為排查工作機制和制度，著力開展員工行為排查工作，加強員工行為管理，重點關注重要崗位人員、內退和在編不在崗員工，有效堵截員工行為引發的輸入性和傳染性風險。

加強異常資金流向監測分析。非法集資多以高息為誘餌，以欺詐為手段，最終卷款潛逃，往往涉案金額巨大、涉及受害人眾多、直接侵害了廣大人民群眾的切身利益，該行拓寬監測排查渠道，深化監督檢查和系統監測雙線排查管理機制，強化非法集資風險監測分析工作，依托反洗錢、業務運營風險管理等信息化平臺，加大對高風險資金異動情況進行監測、分析和評估，加強非法集資監測預警工作，有效維護金融秩序和社會穩定。

提升金融服務能力。該行通過信貸政策、業務組合和產品機制的優化創新，挖掘綜合服務潛力，以更豐富的產品、更便利的服務、更創新的模式，滿足和引導金融服務需求，營造防范打擊非法集資活動的良好氛圍，通過源頭發力，進一步推進存量移位與增量并軌管理，做好新增和存量移位信貸資源的統籌配置，科學規劃信貸布局，加大對實體經濟的支持力度，樹立良好的企業品牌形象。

合理處置“涉非”信息處置。該行充分發揮專業優勢，加強“涉非”信息處置，及時掌控和化解非法集資相關風險，對監測發現存在非法集資嫌疑的客戶信息，及時納入外部欺詐風險信息系統，加強跟蹤分析，強化風險把控，對“涉非”多發性、源頭性問題和風險隱患及時預警，開展風險處置和再排查，做到制度執行有度，監督檢查有痕，整改問責有力，實現“防非”工作關口前移。