北京鼓勵舉報非法集資 最高可將10萬元

北京鼓勵舉報非法集資 最高可將10萬元

2015年12月17日，在浙江杭州一辦公樓，e租寶的辦公區域已被查封。從北京警方獲悉，當時各有關地方公安機關已對“e租寶”網絡金融平臺及其關聯公司涉嫌犯罪問題依法立案偵查。新華社發

　　為了發動群眾舉報非法集資線索，《北京市群眾舉報涉嫌非法集資線索獎勵辦法》出爐。新京報記者獲悉，對被采用的舉報線索最高可獎勵10萬元，獎勵資金納入市級財政預算。

　　非法集資是指單位或個人未經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

　　對群眾舉報且被采用的非法集資線索，由北京市打擊非法集資和非法證券經營活動工作協調小組辦公室（以下簡稱市打非辦）和北京市公安機關會同單位根據其作用、效果等進行等級評定。

　　被采用的舉報線索分為四級。按照規定，對被采用的舉報線索給予獎勵，按照線索評定等級發放獎金。

　　其中一級線索為防范或處置非法集資發揮特別重大作用、貢獻特別突出的線索。按照規定，一級線索的獎金金額為10萬元。

　　此外，因涉嫌非法集資線索處置屬涉密內容，因此不接受對獎勵情況的咨詢。

　　值得注意的是，《辦法》規定，借舉報之名實施誣告陷害他人，編造、傳播虛假信息、謊報線索等行為的，依法追究責任。

　　《辦法》同時要求依法保障舉報人安全。未經舉報人同意，在查證、宣傳、獎勵等工作中不得披露舉報人信息。泄露舉報人信息的，追究相關人員責任。

　　■ 鏈接

　　非法集資7種典型形式

　　昨日，北京市金融局公布七種非法集資的典型形式。

　　1、假冒民營銀行名義，謊稱已獲得或正在申辦民營銀行的牌照，虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。

　　2、非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資。一是發售虛假理財產品；二是虛構借款方，以提供借款擔保名義非法吸金。

　　3、打著境外投資、高新科技開發旗號，假冒或虛構國際知名公司設立網站，并在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息，虛構股權上市增值前景或許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定個人賬戶匯錢，然后關閉網站，攜款逃匿。

　　4、以“養老”的旗號非法集資，主要有兩個突出形式：一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老人“加盟投資”；二是通過舉辦所謂養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品方式，引誘老人投入資金。

　　5、以高價回購收藏品為名非法集資，以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。

　　6、互聯網投資中介平臺（P2P），虛構投資項目，私設資金池，違規自融自擔，宣稱風險備用金由銀行監管，以高息為誘餌，進行集資詐騙。

　　7、通過發布媒體廣告、舉行財富講座、散發傳單、微信、博客、電子郵件等形式，以銷售理財產品、基金產品等為載體，承諾高收益，募集資金。

　　■ 支招

　　如何防范非法集資？

　　北京市金融局提醒，識別和防范非法集資可留意以下方法

　　1 核實工商登記。通過企業信用信息公示系統查詢工商登記資料，查明相關企業是否是經過法定程序注冊登記的合法企業。如主體身份不合法、不真實，則是欺詐。

　　2 看是否陽光操作。很多非法集資行為具有隱蔽性，通過親戚朋友互相介紹，再發展下線，形成一個吸收資金的網絡，不簽訂正規合同，也不開具憑據，承諾返利，但不履行承諾；或編制所謂“好項目”不敢在市面上公開出售，而在地下操作，誘惑群眾購買。

　　3 看投資回報。對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能是投資陷阱。根據法律規定，民間借貸的年利率超過24%不受法律保護。

　　4 投資者可核查相關信息。通過政府主（監）管部門網站，查詢相關企業是不是經過國家批準的上市公司，是不是可發行公司股票、債券，是不是國家規定的股權交易場所等。如果不具備發行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格而發行公司股票、債券，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產權經紀公司”等名義，推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票，可通過政府網站查閱是否已批準發行等。 （記者李丹丹）