冒充“公安”要轉款 原是電信詐騙案

杜娟 臧現(xiàn)明

11月13日中午，一位年輕客戶匆匆忙忙走進農行確山縣支行盤龍分理處營業(yè)廳，邊走邊接聽電話，言語之間神色慌張。“同志，請問你要辦理什么業(yè)務？”當班客戶經理立即迎上前問。客戶低聲說：“我這是要配合‘公安部門’調查案件呢！”說著，便將自己的銀行卡遞到低柜柜臺，“我要把這張卡上的錢轉到這個賬號上。”“你好，請問這個賬號的收款人你認識嗎？”低柜柜員接過客戶的銀行卡和單據(jù)，微笑著問。“這是‘公安部門’給我提供的專用卡號，你就快點給我轉賬吧！”當班客戶經理和低柜柜員感覺情況不對，便問：“同志，要不你先掛掉電話，我們想了解一下這筆業(yè)務的情況。”

經過交談，農行工作人員了解到該客戶是鄉(xiāng)鎮(zhèn)一學校教師。他接到“公安部門”電話，說正在辦理一起詐騙案件，案件涉及到他的銀行卡，銀行卡已被鎖，“公安部門”讓他到銀行解鎖，然后把卡上的錢轉到“公安部門”指定的一個賬戶上。正說著，“公安部門”電話又打來，要求該客戶拿著銀行卡去ATM自助設備按照他們的指示操作、轉賬。

銀行當班客戶經理馬上接過電話與“公安部門”周旋，要求對方提供個人身份信息與詳細的收款方信息，對方卻支支吾吾、遮遮掩掩、破綻百出。銀行工作人員以多年的從業(yè)經驗判斷這是一起詐騙案件，并對“公安部門”說已報警，對方馬上掛斷了電話。此時，客戶才意識到對方可能是騙子，又經再次核實后確認為電話詐騙。

近幾年，犯罪分子電話詐騙的手段層出不窮、花樣百出。針對這一現(xiàn)象，農行確山縣支行將“如何幫助客戶有效識別詐騙信息”列為員工必須掌握的技能，要求員工對客戶要有高度的責任心，加強防詐騙宣傳，通過張貼海報、溫馨提示語、分發(fā)防詐騙宣傳折頁、多媒體播放詐騙案例等方式，向客戶宣講各類詐騙案件，增強客戶的防范意識，保護客戶資金安全。