非法集資手段百出網絡投資需小心謹慎

 原標題：非法集資手段百出網絡投資需小心謹慎

p2p是“peertopeer”的英文縮寫，譯為“人人貸”，是一種新型的融資手段。p2p貸款不需要金融機構作為中間人，貸款人與借款人之間的業務往來都在網絡平臺上完成，網絡作為第三方平臺將小額的資金聚集，并向有資金需求的人群流動。由于貸款手續簡便、難度小、成本低，p2p融資在網絡時代迅猛發展。這種新型的網絡融資方式為不法分子提供了新的作案手段。

近日，廣西省賀州市公安局立案偵查了廣西信億銀貸投資管理有限公司因涉嫌利用“p2p網貸”平臺進行非法集資犯罪活動，逮捕了2名犯罪嫌疑人，涉案金額達4900多萬元，涉及北京、上海、廣西、云南等地，這是廣西首例利用“p2p網貸”平臺實施的非法集資犯罪案件。

犯罪嫌疑人董某于2012年12月28日注冊成立廣西信億銀貸投資管理有限公司，2014年7月15日將公司轉給犯罪嫌疑人左某(法人代表為鐘某)。該公司通過租用阿里云服務器，在互聯網上開設“有錢貸”網絡融資平臺。大規模對外公開宣傳新型的p2p投資模式，即投資人通過“有錢貸”網絡平臺注冊個人賬號，以投標的方式將資金出借給在信億公司登記的借款人，信億公司從中賺取手續費，其中最吸引人的噱頭就是承諾支付投資者年利息22.6%的高額回報。信億公司向社會公眾進行宣傳并接受社會上不特定人群投資。可是實際上，該公司只是把小部分資金以真實借貸形式借給他人使用，其余融資所獲的大部分資金均用于股東自己的企業或償還個人債務、個人消費，這種行為嚴重違反了國家對p2p網絡融資平臺的操作規定，涉嫌非法吸收公眾存款犯罪。

據統計，信億公司注冊的“有錢貸”網絡融資平臺累計吸收資金達4900多萬元，目前尚有360名投資人約1290萬元本金沒有歸還。賀州警方仍在緊抓案件查處工作，全力追繳涉案資產，爭取最大限度挽回投資人損失。針對該案面向全國投資人的特點，將進一步整理收集平臺受害投資人資料、制定報案所需資料和報案詢問筆錄相關模板，發全國協查給被害投資人所在地經偵部門做材料，聯合各地相關警力進行偵查和追繳，盡快返還涉案資金給投資人。

民警提醒廣大民眾，“p2p網貸”平臺存在風險隱患，一些不良企業經常以高息為誘餌，吸引投資人投資，一旦發生資金鏈斷裂，投資人權益往往難以得到保障。群眾應加強理性投資思想，謹防不良企業以高額利息回報進行誘騙，造成不必要的財產損失。

總結各地頻發的非法集資案件，不難總結出一個共同點：即無論非法集資手段怎樣多變，其都以高息為最大誘餌。犯罪分子大多通過注冊合法的公司或企業，廣泛地滲透到各個行業，在未取得相關部門的許可下，以公司項目、資金周轉為名，以高于銀行的利息為誘餌，非法吸收公眾存款、集資詐騙。

個人投資者要防止上當受騙，應該堅持走合法的投資渠道，堅持自主判斷，不被高息誘惑，不抱有取巧心理是遏制非法集資犯罪、避免成為非法集資受害者的關鍵。