建行汝南行政街分理處處理一起冒名開戶事件

建行汝南行政街分理處成功處理一起冒名開戶事件

本報(bào)訊 （通訊員 王 俊）近日，建行汝南行政街分理處嚴(yán)格按照規(guī)章制度和操作流程辦理業(yè)務(wù)，憑借高度的責(zé)任心和警惕性，成功處理一起利用冒名開戶事件，有效防范了風(fēng)險(xiǎn)，確保了銀行和客戶的資金安全。

幾天前的一個(gè)上午，建行汝南行政街分理處營業(yè)大廳內(nèi)像往常一樣人來人往。一位女士攜帶戶主為趙某某的身份證及開戶申請(qǐng)書辦理開卡業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員王麗仔細(xì)查看開戶申請(qǐng)書及身份證原件，發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)人跟身份證照片有出入，遂讓營業(yè)主管任會(huì)霞前來再次確認(rèn)。

經(jīng)詢問交流，柜員得知客戶曾經(jīng)辦過一張外地建行卡，現(xiàn)需要申請(qǐng)辦理一張本地新卡。經(jīng)過授權(quán)查詢，發(fā)現(xiàn)客戶之前辦理的銀行卡交易比較活躍，卡內(nèi)余額較大，與客戶所講述的情況不符，并且客戶神情緊張，對(duì)柜員所提問題回答得漏洞百出。柜員聯(lián)想到最近該行發(fā)送冒名開戶的警示短信，便對(duì)該身份證名下的手機(jī)號(hào)進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)與其現(xiàn)在的手機(jī)號(hào)不一致。營業(yè)主管任會(huì)霞隨即撥通原先預(yù)留的手機(jī)號(hào)，與機(jī)主取得聯(lián)系。機(jī)主稱本人是趙某某，但其身份證已經(jīng)丟失，并且本人在陜西省。發(fā)現(xiàn)被識(shí)破真相后，欲冒名頂替的女子急忙離開，并將身份證遺留在了該營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。