建行駐馬店分行預警預控筑牢案件防火墻

建行駐馬店分行預警預控筑牢案件風險防火墻

建行駐馬店分行按照監管部門和上級行的要求，強化風險預警預控，對樓盤項目、保證方式個人經營類、消費類貸款、信用卡分期業務、預告登記和抵押登記落實情況等重點領域開展風險排查。加大疑點貸款的現場檢查和后續監控力度，突出以下四項案件風險治理，及時落實風險化解處置措施。

一是治理信貸業務案件風險。具體圍繞信貸經營管理流程，抓好貸前、貸中、貸后三大環節關鍵風險點控制，以銀行承兌匯票、房地產開發貸款業務為重點，做真實性審查和風險排查，完善押品管理，建立風險評價機制，防控違法發放貸款、違規出具金融票證、信貸詐騙等案件風險。二是治理跨業合作業務案件風險。規范銀信、銀證、銀保合作，重點治理準入、銷售管理不規范等問題。主要包括合作對象不符合準入條件、產品未納入統一管理以及銷售過程中的私售、銷售誤導、風險提示不規范、代客交易等行為，防控合作對象轉嫁風險。三是治理印章違規管理使用風險。規范印章刻制、領取、分發、啟用、交接、停用、上繳和作廢環節管理，重點治理印章濫用、借用、盜用等違規問題，積極防控利用建行印章違規對外出具法律性文件引發的案件風險。四是治理非法集資及違規代客交易風險。組織開展“學案例、知法紀、明禁令”員工管理主題年活動，排查員工參與非法集資、融資、民間高息借貸等違規行為。

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