姐弟倆利用信用卡套現(xiàn) 半年內(nèi)套取近三千萬元

犯罪嫌疑人沈某云在指認(rèn)現(xiàn)場。 郭文君 曾東明 攝

　　茶具店里不賣茶具，而是專門幫人從事信用卡非法套現(xiàn)。11月25日，厚街公安分局通報了一宗非法經(jīng)營案，茶具店老板兩姐弟通過POS機(jī)非法套現(xiàn)牟利，在短短半年時間內(nèi)，涉案金額近3000萬元。

　　牛皮癬小廣告引出線索

　　近期，厚街公安分局接到群眾舉報線索，稱厚街鎮(zhèn)中心區(qū)有人從事信用卡非法套現(xiàn)活動，但舉報沒有提到具體地址。偵查員只能多方尋找，最后通過厚街中心區(qū)小巷內(nèi)張貼的牛皮癬小廣告，排查出信用卡套現(xiàn)信息。這一線索引起了警方重視，并列為重點(diǎn)案件進(jìn)行偵查。偵查中發(fā)現(xiàn)，這些小廣告提供的是同一個聯(lián)系電話，電話里對方提供的地址為厚街珊美社區(qū)某茶具店。

　　“一般人干非法套現(xiàn)會選擇發(fā)卡片，或者垃圾短信的形式，這樣較為隱蔽，但是該案的犯罪嫌疑人為了招攬生意，擴(kuò)大影響力，名目張膽地在厚街大街小巷貼滿了各種小廣告，且留下了電話號碼和地址。”民警介紹。

　　偵查員圍繞茶具店展開秘密摸排，多次假扮群眾上門對小店進(jìn)行踩點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)茶具店里除了少量茶具之外什么都沒有，只有兩三人看店，不像其他的茶葉店，非常可疑。另外，小店經(jīng)常有陌生男子出入，但逗留時間都不長。有時茶具店門口停放轎車，人員流動較大，民警判斷，出入小店的人很多是做生意、有資金周轉(zhuǎn)需求的人。經(jīng)排查，警方確定茶具店為非法套現(xiàn)窩點(diǎn)。

　　現(xiàn)場繳獲12臺POS機(jī)

　　11月17日16時許，在市公安局經(jīng)偵支隊(duì)的協(xié)助下，專案組在該茶具店內(nèi)現(xiàn)場抓獲3名嫌疑人，其中沈某云是老板，她與沈某光是姐弟，另一名嫌疑人易某則是二人的妹夫。現(xiàn)場查扣作案用POS機(jī)12臺、現(xiàn)金16萬多元。在現(xiàn)場，一部分POS機(jī)就放在店內(nèi)收銀臺上，還有5臺POS機(jī)放在店鋪隱蔽的內(nèi)間。

　　據(jù)沈某云交待，這些POS機(jī)有些以茶具店名義，有些則是通過第三方申請。店鋪冒用另外七八個公司的名義刻了很多假公章，以此申請POS機(jī)。“一般收取1%到3%的手續(xù)費(fèi)，動輒套現(xiàn)幾十萬元或上百萬元。”她說，自己服務(wù)的對象均是老鄉(xiāng)，其利用每年老鄉(xiāng)聚會的機(jī)會，專為那些有需要流動資金的生意人服務(wù)。直到被警方抓獲，沈某云還一口咬定自己是正當(dāng)生意，只是幫企業(yè)融資。目前厚街公安分局依法對犯罪嫌疑人沈某云、沈某光作刑事拘留處理。目前，案件正在進(jìn)一步偵查中。

　　非法套現(xiàn)情節(jié)嚴(yán)重將面臨刑責(zé)

　　警方介紹，信用卡違規(guī)套現(xiàn)擾亂了正常的社會經(jīng)濟(jì)金融秩序，也給持卡人和商業(yè)銀行帶來較大風(fēng)險。因此，厚街警方提醒廣大金融消費(fèi)者，要妥善保護(hù)自己的相關(guān)信息，避免被不法分子利用并從事違法活動。持卡人更不能因?yàn)榧庇觅Y金而違規(guī)冒險，否則將會留下信用污點(diǎn)，影響長遠(yuǎn)利益。所以大家一定要守法經(jīng)營，切勿以身試法。

　　違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，處六個月至5年的有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上5倍以下罰金；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，處5年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上5倍以下罰金或沒收財產(chǎn)。(記者/郭文君 通訊員/曾東明)