農行駐馬店分行著力構建案件防控“四個體系”

本報訊 （記者 陳 娜 通訊員 武樹強 張群生）近年來，農行駐馬店分行牢固樹立“和諧銀行、和諧社會”的理念，始終把案件防控放在各項工作的首位，樹立“不發生案件也是效益”的觀念，著力構建“四個體系”，防范案件風險，保證了銀行資產的安全和經濟效益的持續提高。

著力構建案件防控組織領導體系。該行以管理條線為單位，分別建立了縱向到底、橫向到邊的案件防控組織領導體系。在案件管理上，成立了黨風廉政建設領導小組、案件防控領導小組，細化案件風險排查、整改、管理內容，與各支行簽訂案件防控責任書。在安全保衛上，成立安全防控領導小組，明確安全保衛工作的重點環節、重點部位、重要時段、重要崗位，在全行層層簽訂安全保衛責任狀。在業務控制上，成立操作風險管理委員會、全面風險管理委員會、市場風險管理委員會、信用風險管理委員會，并由市分行向支行委派風險經理。該行專門在信貸、電子銀行等重要部門設置風險崗位，專職從事風險管理。在合規管理上，整合內控合規部，由其承擔對支行及以下高管和重要崗位人員的離任、責任審計及合規檢查職責、轉授權管理、合規管理、法律事務等職能。在市分行和縣支行，每個業務部室、營業網點均明確1名副職或會計主管擔任兼職合規經理，負責日常合規管理工作。

著力構建案件防控學習教育體系。該行召開全行黨建及案件防控專題會、安全保衛工作會、內控管理和合規文化建設動員會、“四項活動”排查督導動員會，進行深層發動，積極參加銀監局組織召開的案件防控視頻會、案件防控部署會，在全行營造學習教育氛圍。以會計基礎管理、信貸基礎管理、內部控制管理、安全保衛工作為“四大條線”，鎖定“六大風險”、“五重部位”、“八類案件”，從業務、產品、設備、人員、時段等不同側重點，在全行梳理風險防控工作，印發員工必讀手冊，供全行員工學習。組織該行高管人員和重要崗位員工，集中觀看銀行業從業人員警示教育專題片。建立并嚴格落實“兩個例會”，即財會運營分析例會和案件風險分析例會，通過例會分析、查找案件防控工作中的不足和問題，保持風險管理的敏銳性。

著力構建案件防控檢查整改體系。在外部，該行開展金融許可證自查、案件防控排查、整頓規范網點營銷平臺檢查、“六大操作”風險排查。在內部，組織開展集中審計發現問題后續整改檢查、自助設備專項檢查、“四項活動”督導排查、大內控檢查等活動。狠抓問題的整改工作，對問題原因未查清、發現問題未整改、整改問題未合格、問題責任人未追究的，堅決落實“四個不放過”。

著力構建案件防控激勵約束體系。該行還制定了綜合績效考核辦法，把案件防控、內部控制作為考核的一項，并實行重大案件和責任事故一票否決制。制定了《大內控考核評定暫行規定》、《縣級支行內控合規管理考核辦法》，內控檢查結果、整改進度、督導情況以分值細化，按季進行評分，評分結果納入綜合績效考核，并作為單位和個人評先、領導干部年終考核評價的重要依據。