工行駐馬店分行認(rèn)真開展反洗錢工作

今年初以來，工行駐馬店分行充分認(rèn)識到開展反洗錢工作的重要性，嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，采取必要措施，積極開展反洗錢工作，維護金融秩序的穩(wěn)定。

主要措施是：健全完善內(nèi)控機制。一是各級領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)高度重視反洗錢工作，建立健全反洗錢的相關(guān)制度，加強對一線臨柜人員的培訓(xùn)。二是進一步明確全行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，明確時間限制和工作責(zé)任，層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實。

認(rèn)真識別客戶身份。在為客戶開戶時，嚴(yán)格按照有關(guān)賬戶管理規(guī)定，對其注冊名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊資金、基本財務(wù)狀況等有明確的了解和掌握。

保存身份交易記錄。對于個人客戶，保存其身份證明和金融交易記錄，以及相關(guān)的支持文件。對于單位客戶，保存其注冊證明、負(fù)責(zé)人的身份證和金融交易記錄，以及相關(guān)的支持文件。無論是個人客戶還是單位客戶，這些身份文件和交易記錄的保存時間都不得低于5年。有的當(dāng)按照國家檔案管理法規(guī)要求做永久性保管。

及時報告可疑交易。制定一套及時報告大額和可疑支付交易制度，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗，對金融交易進行識別并做出正確的判斷。

加強員工培訓(xùn)教育。切實加強教育培訓(xùn)工作，使重點崗位業(yè)務(wù)人員具有高度的反洗錢意識和熟練的反洗錢技能，掌握反洗錢操作程序、可疑資金的識別和分析等知識，熟悉有關(guān)反洗錢方面的規(guī)定、反洗錢操作規(guī)程及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法。

            （常冬梅   廣   文）