工行駐馬店分行扎實開展反洗錢工作

本報訊（記者 高圓圓 通訊員常冬梅）今年初以來，工行駐馬店分行以“合規執行年”為契機，積極開展反洗錢工作，維護金融秩序穩定。

健全內控機制。各級領導高度重視反洗錢工作，建立健全反洗錢相關制度，加強對一線前臺人員的培訓。建立一整套切實可行的鑒別、分析、報告可疑支付交易的操作辦法、指標體系，方便一線人員操作的同時，明確全行內部各環節的工作流程，提高反洗錢工作效率。

認真識別客戶身份。為確保系統不被犯罪分子利用，在為客戶開戶時，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及有關賬戶管理的規定，對其注冊名稱、地址、業務范圍等有明確的了解，準確掌握法人或其他組織的營業、歇業、被終止或解散、破產的信息。

保存身份交易記錄。保存身份文件和交易記錄可以為司法及執法當局日后的追查提供翔實的金融信息資料，達到利用有效金融信息控制洗錢的目的。對于個人客戶，保存其身份證明和金融交易記錄及相關支持文件。對于單位客戶，保存其注冊證明、負責人的身份證和金融交易記錄及相關的支持文件。

加強員工培訓教育。加強教育培訓工作，使重點崗位的業務人員具有高度的反洗錢意識和熟練的反洗錢技能，掌握反洗錢操作程序、可疑資金的識別和分析等知識，熟悉有關反洗錢方面的規定、反洗錢操作規程，通過多種方式加大反洗錢宣傳力度，使人民群眾了解洗錢犯罪及所造成的危害，積極參與反洗錢活動。