江蘇泗洪全民放高利貸續(xù)：跨國(guó)集資詐騙案告破

　　《經(jīng)濟(jì)信息聯(lián)播》報(bào)道，江蘇泗洪縣里發(fā)生的非法集資案件，前段時(shí)間，我們欄目專(zhuān)門(mén)報(bào)道了泗洪縣全民瘋狂高利貸的相關(guān)報(bào)道，老百姓的錢(qián)通過(guò)一級(jí)一級(jí)的中間人，以數(shù)額不等的利息匯集到了當(dāng)?shù)氐膸讉€(gè)爪王手中。由于利息高、來(lái)錢(qián)快，當(dāng)?shù)刭I(mǎi)豪車(chē)的大有人在，有的鄉(xiāng)鎮(zhèn)甚至被網(wǎng)友們戲稱(chēng)為是寶馬鄉(xiāng)。隨著資金鏈的斷裂，當(dāng)?shù)乩习傩辗懦鋈サ腻X(qián)，能否收回就成了一個(gè)未知數(shù)。節(jié)目播出后，當(dāng)?shù)卣约跋嚓P(guān)部門(mén)高度重視，并對(duì)非法集資案件，采取多種打擊措施，

　　多項(xiàng)打擊措施之下，目前是成效顯著，近日，泗洪縣公安機(jī)關(guān)就破獲了一起涉案金額高達(dá)4000多萬(wàn)的跨國(guó)集資詐騙案。一個(gè)由在非洲烏干達(dá)注冊(cè)的所 謂世華達(dá)菲國(guó)際投資集團(tuán)為組織，以董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，以及業(yè)務(wù)骨干組成的非法集資網(wǎng)絡(luò)，在泗洪以高額利息為誘餌，大肆非法吸收公眾存款，進(jìn)行集資詐騙。目前 5名主要涉案人員已被警方刑事拘留。來(lái)看相關(guān)報(bào)道。

　　在泗洪縣虹州賓館院內(nèi)，是世華達(dá)菲國(guó)際投資集團(tuán)在泗洪的辦公地點(diǎn)，我們看到現(xiàn)在大門(mén)緊鎖，墻上的招牌也已經(jīng)卸掉，投資人就是在這兒簽訂了各類(lèi)去烏干達(dá)的投資協(xié)議，知情人告訴我，這里的辦公點(diǎn)有一個(gè)特點(diǎn)，就是墻上桌上都掛滿(mǎn)了李柱與各界名人和政要的照片。

　　從這張非法集資架構(gòu)圖中我們可以看到，處于最頂端的是世華達(dá)菲國(guó)際投資集團(tuán)的董事長(zhǎng)，名叫李柱，在他的下面有總經(jīng)理劉俊，首席運(yùn)營(yíng)官吳艷萍，再 往下就是由三名泗洪當(dāng)?shù)厝藫?dān)任的業(yè)務(wù)骨干，這三人分別帶領(lǐng)三個(gè)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)面向普通投資者進(jìn)行直接融資。畫(huà)面中的這名女子名叫江雪梅，她就是這三名骨干之 一，正式的職位是：宿遷專(zhuān)委會(huì)的會(huì)長(zhǎng)，通過(guò)她的手集資到的款項(xiàng)就高達(dá)將近2000萬(wàn)。

　　犯罪嫌疑人江雪梅告訴記者，李柱好象是在2007年去非洲的，他說(shuō)非洲是世界上最后一塊綠地，因?yàn)榈V產(chǎn)資源各方面都比較好，又沒(méi)有人開(kāi)發(fā)，我們中間有點(diǎn)費(fèi)，按照百分比給了一部分提成。提成是10%。給下線(xiàn)有6%-8%。

　　從2008年開(kāi)始，世華達(dá)菲公司借助在烏干達(dá)投資搞開(kāi)發(fā)的幌子，以6分到一毛五的月息在泗洪集資4000多萬(wàn)元。剛開(kāi)始，為了取得更多的人的信任，世華達(dá)菲公司確實(shí)支付了一部分高額利息，而陳小姐就是因?yàn)榭吹搅诉@點(diǎn)，才深信不疑進(jìn)入的。

　　泗洪投資戶(hù)陳小姐告訴記者，給人的感覺(jué)好象是真的，我跟老公軟磨硬泡，我試試吧，10萬(wàn)塊錢(qián)賠了也承受的起，就是那種心理，如果賺錢(qián)的話(huà)，天下掉餡餅就砸到自己頭上了。到現(xiàn)在才知道那是騙人的，根本就沒(méi)有那回事。

　　泗洪當(dāng)?shù)乩习傩盏难瑰X(qián)通過(guò)江雪梅等人，被源源不斷地匯到了李柱在烏干達(dá)的公司，而最后所謂的彩票、股票、礦產(chǎn)，一個(gè)項(xiàng)目也沒(méi)弄成，開(kāi)設(shè)的唯一的項(xiàng)目賭場(chǎng)，也因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善被抵押出去。

　　犯罪嫌疑人江雪梅告訴記者，李柱這個(gè)人是不是從開(kāi)始就設(shè)計(jì)了這樣一個(gè)騙局，因?yàn)樗v過(guò)一句話(huà)，如果不給你們?cè)煲粋€(gè)好的，你們?cè)趺纯赡芟嘈盼?。這句話(huà)就證明他就是一個(gè)騙子。

　　據(jù)一位今年6月底剛剛從烏干達(dá)回國(guó)的知情人透露，目前李柱仍在烏干達(dá)過(guò)著極其奢靡的生活，并經(jīng)常去賭場(chǎng)揮金如土。

　　知情人告訴記者，賭錢(qián)，不珍惜血汗錢(qián)，大肆揮霍，據(jù)說(shuō)在賭場(chǎng)賭輸了幾百萬(wàn)。他說(shuō)他要是不賭錢(qián)就沒(méi)法過(guò)日子。

　　由于涉案金額巨大，目前泗洪公安機(jī)關(guān)已經(jīng)抓獲了吳艷萍、江雪梅、王雪芹、段元朕等五名犯罪嫌疑人，而李柱和劉俊等其他幾名犯罪嫌疑人，也已經(jīng)被公安機(jī)關(guān)進(jìn)行上網(wǎng)通緝。

　　江蘇泗洪打響 “切爪子”行動(dòng) 涉案“爪子”落網(wǎng)

　　《經(jīng)濟(jì)信息聯(lián)播》報(bào)道，這次在泗洪縣采訪，有一個(gè)詞很值得大家注意，這就是非法集資活動(dòng)中一些叫爪王的人，這些人就是非法集資的首犯。把爪王抓 住，是公安機(jī)關(guān)打擊非法集資的重要任務(wù)，為了能讓那些集資款盡快返還到老百姓的手中，當(dāng)?shù)氐墓矙C(jī)關(guān)采取了逐步瘦身、打擊重點(diǎn)的策略，當(dāng)?shù)匕傩諔蚍Q(chēng)為切爪 子行動(dòng)。前幾天，泗洪公安機(jī)關(guān)就抓獲了一個(gè)涉案金額高達(dá)2000多萬(wàn)的中間人。

　　在泗洪縣看守所，記者見(jiàn)到了今年只有28歲的付加升。去年10月，他因?qū)め呑淌伦镄虧M(mǎn)釋放后，開(kāi)始接觸高利貸，直到今年5月份這條高利貸放爪子之鏈斷裂，付加升短短數(shù)月間，就集資到2000多萬(wàn)元。

　　犯罪嫌疑人付加升告訴記者，別人給我3毛，我給他們1毛5或者2毛。最多一個(gè)月收利息可以收到一兩百萬(wàn)左右。開(kāi)始放的少，不敢放。

　　什么都不用干，一個(gè)月光利息收入就能有一兩百萬(wàn)。集資來(lái)的這2000多萬(wàn)中，他把其中一部分交給自己的上線(xiàn)，另外一部分則用來(lái)自己消費(fèi)。他先后購(gòu)買(mǎi)了兩套房產(chǎn)，以及黃金等貴重物品。光豪車(chē)，就曾經(jīng)先后入手奔馳、蘭博基尼等。

　　不僅買(mǎi)車(chē)買(mǎi)房，付加升還經(jīng)常出入ktv、夜總會(huì)等娛樂(lè)場(chǎng)所，出手很是大方。

　　付加升下線(xiàn)高強(qiáng)生告訴記者，就感覺(jué)他很有錢(qián)吧。一般我們跟他在一起的時(shí)候，他都不要我們花錢(qián)。

　　隨著膽子越來(lái)越大，付加升發(fā)展的下線(xiàn)也越來(lái)越多，直接的下線(xiàn)就有10多名。作為付加升的朋友和下線(xiàn)，高強(qiáng)生今年春節(jié)后以1毛5的利息放給他將近400萬(wàn)元。

　　付加升下線(xiàn)高強(qiáng)生告訴記者，他說(shuō)他的錢(qián)是給房地產(chǎn)的，在我們概念當(dāng)中，做房地產(chǎn)的，一般都是非常有實(shí)力的人。我當(dāng)時(shí)就沒(méi)有想太多，自己認(rèn)為可以拿回來(lái)?，F(xiàn)在拿回來(lái)，不太現(xiàn)實(shí)了

　　由于無(wú)度的揮霍、甚至是參與賭博，付加升目前已有400多萬(wàn)元無(wú)法返還，泗洪公安部門(mén)在掌握了充分的證據(jù)之后，以涉嫌集資詐騙罪對(duì)其進(jìn)行了刑事拘留。

　　泗洪縣陳?ài)着沙鏊笇?dǎo)員梁勝告訴記者，刑法一百九十二條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資的，數(shù)額特別巨大，并且有其他嚴(yán)重情節(jié)的，應(yīng)該判處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰金，同時(shí)沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

　　記者了解到，除對(duì)付加升這種用于個(gè)人揮霍、進(jìn)行集資詐騙的中間人進(jìn)行重點(diǎn)打擊外，泗洪公安機(jī)關(guān)還對(duì)那些具備還款能力，主要募集款項(xiàng)用于房地產(chǎn)等實(shí)業(yè)的爪王進(jìn)行了逐個(gè)約談，督促他們盡快把所欠款項(xiàng)返還到老百姓手中。

　　高利誘惑難擋 泗洪村民承受親情之傷

　　《經(jīng)濟(jì)信息聯(lián)播》報(bào)道，縱觀泗洪的民間高利貸活動(dòng)，我們發(fā)現(xiàn)這里面有一個(gè)很大的特點(diǎn)，那就是非法集資的鏈條上，大部分的上下線(xiàn)都是關(guān)系很近的親 戚、朋友、熟人，彼此之間的借貸關(guān)系靠的是相互的信任和血緣，在公安機(jī)關(guān)掌握的線(xiàn)索里，有些人集資的時(shí)候，連最起碼的借條都不打。很多人往往是看到身邊的 人掙到了大錢(qián)，禁不住這種高額利息回報(bào)的誘惑，再加上親友的一再勸說(shuō)，于是紛紛跳入火海。如今黃粱美夢(mèng)破滅了，非法集資案件里的這些受害者，生活狀況又是 如何呢？

　　在石集鄉(xiāng)柳山村一處簡(jiǎn)陋的民房里，記者見(jiàn)到了今年57歲的石祖強(qiáng)，他家一家4口人，閨女和兒子已經(jīng)成家，現(xiàn)在只有老兩口住在這間10幾平米的房子里。記者看到屋里的一角堆了十幾袋糧食，桌上還放著中午吃剩的飯菜。

　　江蘇省泗洪縣柳山村村民石祖強(qiáng)告訴記者，中午吃的米飯，做的青菜湯，炒個(gè)豆角。沒(méi)有錢(qián)。這個(gè)多便宜啊。

　　石大叔介紹說(shuō)，自己的生活原先并不是這么清苦，在農(nóng)村因?yàn)橛刑锏兀燥埢静皇菃?wèn)題，一年賣(mài)糧食能夠賣(mài)出3000元，偶爾去工地打零工一天也能 掙個(gè)幾十塊錢(qián)，可以補(bǔ)貼家用。但今年5月份，他經(jīng)不住自己的姨表兄弟的勸說(shuō)，以1毛的利息把自己養(yǎng)老的所有的積蓄4萬(wàn)塊錢(qián)全都放了出去，連一個(gè)月的利息都 沒(méi)有拿到，現(xiàn)在連本錢(qián)都要不回來(lái)。

　　江蘇省泗洪縣柳山村村民石祖強(qiáng)告訴記者，當(dāng)時(shí)說(shuō)的利潤(rùn)高。受到誘惑了，什么放高利貸了，都沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)，就把錢(qián)放出去了?，F(xiàn)在看，這就是上當(dāng)受騙了。

　　受到誘惑的還有李臺(tái)村的李家學(xué)，作為村里的養(yǎng)螃蟹專(zhuān)業(yè)戶(hù)，原本收入還不錯(cuò)，但看到別人放爪子掙錢(qián)很容易，而自己辛辛苦苦卻掙不了多少。于是在親戚的勸說(shuō)下，李大叔放出了所有的積蓄50萬(wàn)元。按月息八分計(jì)算，一個(gè)月的利息就有4萬(wàn)元。

　　江蘇省泗洪縣李臺(tái)村村民李家學(xué)告訴記者，如果是一個(gè)不認(rèn)識(shí)的人，你能給他錢(qián)嗎，倒霉就倒霉在這些親戚朋友上。不懂法啊，受高額利息誘惑。比方說(shuō) 養(yǎng)殖一年(成本)7萬(wàn)塊錢(qián)，出來(lái)10多萬(wàn)塊錢(qián)，你看人家，把錢(qián)拿去幾天就拿了10萬(wàn)塊錢(qián)回來(lái)，自己心里不平衡，跟賭錢(qián)一樣，決定賭一把，結(jié)果一賭就輸?shù)?了。

　　對(duì)于自己的這種類(lèi)似賭博的行為，李大叔很后悔，一輩子辛辛苦苦的積蓄能不能要回來(lái)還是個(gè)未知數(shù)。

　　村民選擇集體沉默 經(jīng)偵隊(duì)長(zhǎng)辦案煩惱多

　　《經(jīng)濟(jì)信息聯(lián)播》報(bào)道，明明知道有風(fēng)險(xiǎn)，很多集資的普通百姓在案發(fā)的最后階段，也感覺(jué)到了事情的不妙，但為何在整個(gè)集資案件中，沒(méi)有人主動(dòng)的站 出來(lái)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，維護(hù)自己的權(quán)益呢？我們的記者在采訪中也發(fā)現(xiàn)，在很多被采訪的老百姓中，當(dāng)被問(wèn)到有沒(méi)有報(bào)案的時(shí)候，他們都給出了否定的答案。為什么 他們不愿意報(bào)案呢？為什么在知道受騙了之后，還是選擇了沉默呢？泗洪縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)的中隊(duì)長(zhǎng)韓凱，經(jīng)手的非法集資類(lèi)案件最多，他就給我們記者講述 了他辦案過(guò)程中的種種煩惱。

　　記者走進(jìn)韓凱的辦公室，一進(jìn)門(mén)就看到桌上擺滿(mǎn)了一起非法集資案件的各種卷宗，卷宗里記錄了大量的證據(jù)，比如協(xié)議書(shū)、收據(jù)、銀行匯款單等等。而翻開(kāi)韓凱的工作手冊(cè)，我們看到了這樣一句話(huà)： 已聯(lián)系好幾次，顧慮較多，不愿意報(bào)案，然后再聯(lián)系稱(chēng)在開(kāi)會(huì)。

　　泗洪縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)韓凱告訴記者，大部分群體和所有投資者不愿意報(bào)案，要么躲著我們，要么就避而不見(jiàn) 沒(méi)有一個(gè)人愿意出來(lái)說(shuō)這個(gè)事情，沒(méi)有人出來(lái)作證，法律就講究證據(jù)，沒(méi)有證據(jù)我們也沒(méi)有辦法。

　　韓凱介紹說(shuō)，在親情面前，很多善良的老百姓都有著很樸實(shí)的想法，即便是錢(qián)要不回來(lái)，也不能把自己的親戚朋友告了，況且他們也是把錢(qián)交給了上線(xiàn)。 再加上沒(méi)有打借條，即便想告也缺乏起碼的證據(jù)。因此，泗洪當(dāng)?shù)氐睦习傩沾蠖嗖扇×顺聊膽B(tài)度，不愿意報(bào)案。另外還有人抱有幻想，存在僥幸心理，認(rèn)為過(guò)一段 時(shí)間，錢(qián)還能要回來(lái)，而一旦上線(xiàn)被抓了，錢(qián)要回來(lái)的希望就十分渺茫。當(dāng)?shù)氐木用褚沧C實(shí)了這樣的說(shuō)法。

　　江蘇省泗洪縣青陽(yáng)鎮(zhèn)居民告訴記者，這個(gè)事情肯定不是一件光彩的事情，然后再沸沸揚(yáng)揚(yáng)的炒這件事情，讓更多的人知道你做這件事情，你會(huì)更沒(méi)面子，很多人都是這種心態(tài)，包括我。

　　江蘇省泗洪縣石集鄉(xiāng)村民告訴記者，公安局認(rèn)為這個(gè)錢(qián)是揮霍的，舉報(bào)出來(lái)要受法律制裁。舉報(bào)了錢(qián)也要不回來(lái)，何必舉報(bào)呢。假如我的錢(qián)放到那兒，得罪人了，錢(qián)也要不回來(lái)。

　　韓隊(duì)長(zhǎng)告訴記者，在泗洪，民間高利貸活動(dòng)大部分的上下線(xiàn)都是關(guān)系很近的親戚、朋友、熟人，面臨著報(bào)案難、取證難、老百姓有顧慮不愿配合，而相關(guān) 法規(guī)的滯后，也使他們?cè)诂F(xiàn)實(shí)的辦案過(guò)程中，對(duì)于涉案人數(shù)、金額等很多關(guān)鍵問(wèn)題難以進(jìn)行界定。這也直接給警方的工作帶來(lái)了很大的阻礙。

　　泗洪縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)韓凱告訴記者，非法吸收公眾存款針對(duì)的必須是不特定的公眾，不特定公眾怎么理解，不同的人有不同的認(rèn)識(shí)，比如 說(shuō)，這里面是不特定公眾，他介紹的是自己的親戚朋友，兄妹姐妹，有的是戰(zhàn)友，處了很多年的同事，這些能不能認(rèn)定是不特定的公眾，不同的人有不同的看法。

　　根據(jù)國(guó)家相關(guān)的法律規(guī)定，對(duì)于非法吸收或者變相吸收公眾存款的行為是否立案?jìng)刹椋Q于是否涉及以下三種情形：針對(duì)不特定的公眾，集資的數(shù)額 達(dá)到20萬(wàn)元以上，人數(shù)達(dá)到30人以上，造成損失在10萬(wàn)以上。采訪中，當(dāng)?shù)卣凸膊块T(mén)表示，目前最重要的工作是希望更多的得到受害群眾的支持，積極 與警方配合，盡最大努力挽回群眾的損失。

　　泗洪縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)韓凱告訴記者，看到老百姓損失這么多，我們心里面也在心痛 領(lǐng)導(dǎo)也在催我們，認(rèn)為我們沒(méi)有盡力去辦，事實(shí)上我們很盡力了，很多人都不來(lái)，因?yàn)檫@些投資群眾是受害人，我們又不好采取強(qiáng)硬的措施，只有慢慢的做工作。所 以導(dǎo)致到現(xiàn)在我們才核實(shí)了100多人。 我想提醒廣大受害群眾，能夠盡早到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，以便于我們公安能夠立案調(diào)查，更加全面的掌握案情，最大限度的挽 回大家的損失。

　　江蘇泗洪：組合拳嚴(yán)打非法集資

　　《經(jīng)濟(jì)信息聯(lián)播》報(bào)道，一時(shí)的貪念，換來(lái)的是慘痛的教訓(xùn)，相信在泗洪縣的百姓當(dāng)中，以后再聽(tīng)到所謂集資掙大錢(qián)的事情，大家都能清醒的有所認(rèn)識(shí)。 現(xiàn)在在江蘇泗洪縣，當(dāng)?shù)卣苍谌罕娭校哟罅藢?duì)非法集資案件的教育和宣傳。目前這些受害的老百姓基本生活是否有保障呢？政府部門(mén)又采取了那些具體措施防 范這類(lèi)案件的再度發(fā)生呢？繼續(xù)來(lái)看我們記者的調(diào)查。

　　現(xiàn)在是在泗洪縣泗州東大街一個(gè)人流量比較集中的地段，我們現(xiàn)在可以看到現(xiàn)場(chǎng)有很多打擊非法集資的宣傳展板，工作人員也正在派發(fā)宣傳手冊(cè)，通過(guò)這種形式的宣傳，讓更多的老百姓了解非法集資的危害性，從而拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資。

　　除了在全縣廣泛散發(fā)宣傳手冊(cè)，記者在泗洪縣城和周邊的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，也看到了很多打擊非法集資的宣傳橫幅，大部分銀行門(mén)口的LED顯示屏也打出了遠(yuǎn)離非法集的字樣，而當(dāng)?shù)仉娨暸_(tái)也在黃金時(shí)段播出相關(guān)的廣告和專(zhuān)題節(jié)目，對(duì)非法集資的危害性進(jìn)行廣泛宣傳。

　　江蘇省泗洪縣居民告訴記者，有一些群眾不理解是什么情況，通過(guò)大力宣傳，大家都知道怎么回事了，也不會(huì)盲目的把錢(qián)放給這些人了

　　江蘇省泗洪縣居民告訴記者，我認(rèn)為這個(gè)很有教育意義，對(duì)那些利益熏心的人是最好的警示，讓他們能懸崖勒馬，不要把自己辛辛苦苦掙的錢(qián)，放到非法集資當(dāng)中。

　　除進(jìn)行大力宣傳外，泗洪當(dāng)?shù)氐你y行系統(tǒng)，也在對(duì)當(dāng)?shù)氐馁Y金流向等數(shù)據(jù)進(jìn)行密切監(jiān)測(cè)，以穩(wěn)定當(dāng)?shù)氐慕鹑谥刃颉?/p>

　　江蘇省泗洪縣人民銀行副行長(zhǎng)王冰告訴記者，對(duì)信貸資金，特別是個(gè)人的貸款，我們嚴(yán)格按照劃撥到采購(gòu)對(duì)象或者企業(yè)手中，絕不允許信貸資金直接由個(gè)人現(xiàn)金提取，這樣就可以杜絕高利轉(zhuǎn)貸這種行為。

　　此外，對(duì)老百姓反應(yīng)強(qiáng)烈的一些爪王和中間人，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)正在積極搜集相關(guān)證據(jù)，并依法進(jìn)行打擊。而對(duì)那些損失嚴(yán)重的村民，當(dāng)?shù)卣惨呀?jīng)開(kāi)始給予必要的社會(huì)救助。

　　江蘇省泗洪縣縣委常委 政法委書(shū)記徐宜軍表示，央視財(cái)經(jīng)頻道報(bào)道了我們泗洪縣非法集資的問(wèn)題，我們非常重視，對(duì)于那些因?yàn)榉鸥呃J，造成重大損害的農(nóng)戶(hù)，我們正在梳理，對(duì)那些生活沒(méi)有保障的人，我們也盡力救助，保障其基本的生活。